2023-08-10 10:00:46
作者：佳佳 来源：柒闻网
8月9日，中国国家金融监管总局公布的行政处罚信息显示，招商银行股份有限公司海口分行因授信后管理不到位，票据业务不合规两项违法违规事实，被海南监管局罚款55万元。
而就在8月3日，招商银行股份有限公司安阳分行因贷款“三查”不到位，被国家金融监督管理总局安阳监管分局罚款50万元。
实际上，这只是招商银行内控管理问题的冰山一角。据不完全统计，今年以来，招商银行就因违规收到近十张罚单，被罚金额累计超4000万元。
其中两次处罚最引人注意。一项是在2023年1月，根据央行网站公布的行政处罚信息，招商银行因涉及13项违法行为，被中国人民银行警告，罚款3423.5万元。
行政处罚决定书披露，招商银行13项违法行为包括：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反支付机构备付金管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；违反个人金融信息保护规定；违反金融营销宣传管理规定。此外，招商银行10名工作人员被处以罚款。
另一项是在6月21日，招商银行因房地产贷款业务违规连收两张罚单，合计被罚金额超千万元。具体来看，上海银保监局开出的罚单显示，2020年1月至2021年4月，招商银行上海分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域；2020年10月至12月，该分行并购贷款业务严重违反审慎经营规则。2020年5月至2021年1月，该分行个人贷款资金违规用于购房等禁止性领域。由此，招商银行上海分行被责令改正，并分别被处罚款880万元、160万元。合计被罚1040万元。
而在去年，招商银行因反洗钱、信贷违规等收到罚单累计超40张，处罚金额合计超6000万元，单张百万罚单司空见惯。
除了内控频繁踩雷，招商银行还遭遇了大量投诉。今年3月，中国银保监会消费者权益保护局发布的2022年第四季度银行业保险业消费投诉情况通报显示，2022年第四季度中国银保监会及其派出机构接收并转送的银行业消费投诉中涉及理财类业务投诉4476件，占投诉总量的6.4%，其中股份行理财类业务投诉量的中位数为97件，而招商银行以336件高居榜首。
