2021-07-26 11:59:42
作者：云樵 来源：柒闻网
处罚信息显示，新网银行主要存在未按照规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明客户进行交易四项违法违规事实。
针对上述违法违规行为，央行成都分行对新网银行作出罚款630万元的行政处罚。同时，对时任新网银行副行长刘波罚款9.5万元；对时任新网银行B2C消费金融部总经理李秀梅罚款8.5万元；对时任合规总监兼法务合规部总经理刘刚罚款4.5万元；对时任新网银行存款理财部副总经理郭军罚款1万元。
新网银行官网显示，新网银行是全国三家互联网银行之一，主要股东包括新希望集团、小米、红旗连锁等。
据柒财经旗下柒闻网了解，在此次因业务违规违法被罚之外，新网银行还在今年3月18日因侵害消费者权益被银保监会消保局作为案例发文通报。
据当时通报：自2019年第四季度以来，监管系统接收到消费者对新网银行的投诉举报显著上升，车贷方面的投诉举报数量位列银行业金融机构第二位，反映问题主要集中在银行违规放款、对车贷金额存在异议、贷款息费过高、暴力催收等方面。
经查，新网银行侵害消费者合法权益的行为主要有：贷前调查不尽职，对部分借款人贷款申请资料真实性核查不到位；短信催收缺乏相应的管理制度，电话催收操作规程不完备等问题；与互联网汽车分期平台合作业务中推高了消费者融资成本。
