2021-07-22 16:00:45
作者：林芝 来源：柒闻网
7月21日，人民银行济南分行发布公告，对济南农商银行、济宁银行分别处以行政罚款189.7万元、112.2万元，合计约300万元。
公告显示，济南农商银行存在11种违法行为，包括提供虚假的统计报表，超过期限或未向央行报送账户开立、撤销等资料，未按规定收缴假币，个别中央级非税收入资金划缴国库不及时等违法行为。
面对客户，济南农商银行存在提供个人不良信息、未事先告知信息主体本人，异议处理超期，与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，未按规定识别客户身份等违法行为。
人民银行济南分行还对2名责任人员处以行政罚款，时任济南农商银行运营管理部总经理崔春元被处以罚款3.5万元，时任济南农商银行城关支行客户经理董芃被罚款1.1万元。
崔春元对济南农商银行未按规定开展客户风险等级评估、调整和审核工作，与客户建立业务关系或办理一次性金融业务，未按规定识别客户身份负有责任，董芃对该行异议处理超期负有责任。
财报显示，济南农商银行业绩不容乐观，2016年、2017年、2018年净利润分别为5.32亿元、3.98亿元、3.78亿元，不良贷款率分别为2.47%、2.39%、3.94%。2019年、2020年，该行未发布年度财务报表。
济宁银行则涉及8种违法行为，包括提供虚假的统计报表、对外支付不宜流通人民币、未按规定履行客户身份识别义务等，被人民银行济南分行给予警告，并处罚款112.2万元。
时任济宁银行零售金融事业部副总裁、党委委员、副行长贾广东对该行未按规定履行客户身份识别义务等违法行为负有责任，被处以罚款4.5万元。
