2021-07-16 16:51:03
作者：云樵 来源：柒闻网
处罚显示，南粤银行因超过期限向中国人民银行报送账户撤销资料、违反人民币现金收付与货币防伪反假管理规定、违反国库管理规定和征信管理规定4项违法行为被罚172.2万元并予以警告，三位相关责任人因对违反征信管理规定中“未按规定处理异议”负有直接责任，被各罚人民币6000元。
顺德农商行则因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录和未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告被处以353万元罚款，对时任顺德农商行运营管理部副总经理潘建峰罚款4万元、零售银行部副总经理李贞罚款6万元、合规与风险管理部总经理曾庆辉罚款4.5万元、公司银行部副总经理柯秀春罚款2万元、信息科技部副总经理郭海文罚款3.5万元。
柒财经旗下柒闻网发现，在央行广州分行作出行政处罚决定的前一日，即7月12日，顺德农商行曾发布《关于开展个人客户身份信息核实工作的公告》对其违法行为中的“未按照规定履行客户身份识别义务”一项进行整改。公告表示：“为进一步落实监管部门关于个人账户实名制要求，维护我行存款人的合法权益，根据我国反洗钱法律法规及监管部门客户身份识别的有关规定，我行将开展个人客户身份信息核实工作。”
据了解，顺德农商行前身是始建于1952年的顺德农村信用合作社，于2009年12月底改制为农村商业银行，是广东省首批成功改制的三家农村商业银行之一。2019年6月，顺德农商银行A股上市申请获证监会受理，2020年4月3日，证监会披露的顺德农商行招股说明书（申报稿）显示，顺德农商行拟发行不超过16.94亿股，占发行后总股本的25%。不过，证监会官网显示，顺德农商行目前仍处于预披露状态。
据顺德农商行官网发布的业绩报告显示，2020年，该行实现各项营业收入62.46亿元，同比下降26.18%；实现营业利润31.54亿元，同比下降 28.55%；实现利润总额 31.57 亿元，同比下降 28.69%；实现净利润27.37亿元，同比下降 26.42%。
顺德农商行在财报中表示，利润下降的主要原因包括在疫情和宏观经济下行的背景下主动降息减费导致相关营业收入同比减少和对揭东、揭阳农商行开展了战略投资工作，购买其定向增发股票及不良资产信托受益权。
