2020-03-14 09:46:00
作者：西瓜 来源：柒闻网
随着资管新规的下发，金融市场迎来“大资管时代”，银行理财迅猛发展，公募基金不甘落后。据中基协统计数据显示，截至2019年底，公募基金管理机构管理公募基金6544只，份额13.7万亿，规模约14.8万亿元，创了历史新高。公募基金市场迎来快速发展时代。
以综合互联网金融信息推荐平台简理财和基金销售机构奕丰金融合作推出的基金组合策略服务——拾年宝、满仓宝为例。
2019年，拾年宝的平均单日万元的收益为1.12元，目前服务的用户数量达18.48万人次，正收益人数占比95.12%。而满仓宝自2019年4月15日上线至12月31日，收益达到45.52%，大幅高于同期上证指数年化23.3%水平。
01 拾年宝、满仓宝基金组合策略
具体而言，拾年宝类型为债券型公募基金组合，采用了量化模型、大数据跟踪、智能服务、精细化运营，通过产品服务帮助严选优质基金，包括投资策略、基金严选及基金组合升级等方面。
例如，采用CPPI组合策略实现保本增收，为了选出“基金之王”打造了一个由200个维度、5大数据池、64类基金库等在内的基金严选系统，并借助于金融工具和数据技术分析策略，筛选出几只上涨概率高的几只基金并搭建成组合。
而功能服务引导专业投资理念为拾年宝高附加值功能性服务，如安全线服务，用户可根据自己的风险偏好设定投资预期底线，避免投资者盲目做出减仓导致损失的决定。再如，加仓指数服务，该服务由专业的团队解析和大数据分析得出的投资决策参考，避免投资者盲目加仓。
此外，拾年宝还设置了权益性服务，例如资深专业的研究报告、季度策略报告会、个人收益日历、每日行情分析、基金月报、基金常识科普等。
而与拾年宝偏稳健的基金组合不同，满仓宝是股票型基金组合，挑选被市场低估的潜力股。
按照巴菲特的理念，二十多年的时间里重仓持有的股票不超过10只，但是这不到10只的股票带来的盈利却占了总收益的85%以上。而满仓宝为用户挑选的潜力基金可视为价值投资，像巴菲特般长期持有。
一般而言，投资者在投资股票时，大多会采用择时策略，但通常都是亏损的状态。满仓宝采用价值投资理念，不建议短期进行频繁操作。
值得一提的是，伴随市场上动荡，满仓宝在去年做过三次调仓，帮助投资人避开雷区。如在去年11月，预期到前期涨幅大的抱团股票存在较大回调风险，而周期股的性价比明显提升。对此，满仓宝调入更可能实现超额收益的基金，帮助投资者抓住年末行情。
02 合作伙伴奕丰集团规模突破百亿
与重结果轻过程的传统财富管理模式不同，拾年宝和满仓宝更注重通过专业团队和金融科技的结合，是简理财专业投研团队通过量化分析、科学先进的模型理念、以及深入的机构和市场调研精心打造的两款产品。
简理财合作伙伴奕丰集团在新加坡主板上市，股份代号：AIY。最新消息显示，截至2019年12月31日止，其行政资产管理规模（Assets under Administration）突破100亿新元大关。
作为一家新加坡本土的财富管理金融科技公司，奕丰集团2014年在深圳设立奕丰基金销售有限公司（简称“奕丰金融”）进入中国内地，并于2015年10月获得由中国证监会核准的基金销售业务资格，成为首家全外资独立基金销售机构。
国内领先的金融科技集团简理财在2018年与奕丰金融建立战略合作，二者着力探索可以满足中国日益增长的中产阶层的财富管理新模式，先后推出拾年宝和满仓宝两款公募基金组合策略服务。
用户对满仓宝的反馈除了对收益的满意，更多是对满仓宝基金组合策略服务的认可。满仓宝投研团队和研发团队基于大数据分析，倾力打造了调仓、安全线、加仓指数等服务，借此为用户提供专业指导，避免用户由于专业知识缺乏或者心里因素盲目做出投资决策而导致损失。
“慧视全球，投资致富”是奕丰集团的使命，作为财富管理新模式的探索，其与简理财合力打造的拾年宝和满仓宝基金组合策略服务推出以来表现稳健，未来可期。随着中产阶层的扩大和优质人群理财观念的提升，重结果、更重过程的新型财富管理将有更为广阔的市场空间。
