中信银行、中国进出口银行业务违规，合计被央行罚178万元 - 新闻 - 柒闻网

近日，央行重庆营业管理部、成都分行公示行政处罚信息，中信银行重庆分行、中国进出口银行四川分行因业务违规合计被罚178.5万元。此外，还有4名相关责任人被罚。

重庆营业部的罚单显示，中信银行重庆分行存在虚报、瞒报金融统计资料；超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料；存在占压财政资金行为；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告多项违法违规行为，被央行重庆营业管理部处以警告并罚款112万元。

此外，一名相关负责人对未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告违法违规行为负有责任，被罚款2.5万元。

同日被罚的还有中国进出口银行四川分行及3名相关直接负责人。

央行成都分行的罚单显示，中国进出口银行四川分行因存在未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的违法违规行为，被央行成都分行罚款60万元，3名相关责任合计被罚4万元。

由以上违法违规类型可知，中信银行重庆分行、中国进出口银行成都分行均涉及到违反反洗钱规定。

据《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的等行为，致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。

值得一提的是，2月21日，北京银保监局就曾对中信银行罚款2020万元，这也是其2020年就收到的第一张巨额罚单。罚单信息显示，中信银行共涉及19项违规事由，其中仅涉及房地产融资方面的就有13条。

从监管部门2020年开具的罚单来看，监管重点仍然集中在信贷资金违规流入房地产市场、反洗钱、内控管理不到位等方面。