这家P2P已兑付2.68亿？警方通报：将抽查核实！东方银座难脱关系 - 新闻 - 柒闻网

5月29日，深圳公安局福田分局发布关于“小微金融”等平台的案件情况通报。据了解，通报涉及的平台均为东方银座旗下P2P平台，包括小微金融、小微融通、东银金服、东银黄金。

通报指出，警方于2018年8月2日对深圳市小微金融服务有限公司等（“小微金融”“小微融通”“东银黄金”及“东银金服”平台）以涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，已于2019年4月19日对本案嫌疑人钟某基、李某伟刑事拘留。

经检察院批准，钟某基、李某伟已于2019年5月22日被执行逮捕。据了解，钟永基为东方银座集团旗下全资控股的P2P网贷平台小微金融总裁，并任集团互联网金融事业部总经理；李超伟为小微金融职常务副总裁。

此前，小微金融公告称，小微金融出现了部分兑付问题，并承诺将对东方银座系P2P全部存量债权进行安置。5月23日，深圳市福田区人民检察院发布公告称，近日已依法对犯罪嫌疑人钟永基、李超伟以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕。

警方在通报中指出，因本案涉案公司还有经营私募基金业务，并出现逾期不能兑付等情况，警方在对有关基金业务进行调查，如有涉嫌犯罪行为，警方将并案侦查。柒财经旗下互联网金融新闻中心了解到，主要与东银金服有关。

警方表示，根据涉案公司提供的资料，截至5月23日，涉案公司通过债转房、债转卡和债转物等方式兑付2.68亿元。警方将针对兑付情况予以抽查核实，并责令涉案公司对后期的兑付情况定期通报、主动接受广大投资人监督。

据柒财经旗下互联网金融新闻中心此前报道，东方银座给旗下P2P补窟窿的一个手段——“债转房”。同样，债权也可兑换成东方银座发行的“银座Z卡”。有投资者称，以前就是抱着“不还钱可以住酒店”的想法投资的小微金融，结果成了现实。

此前，东方银座还曾推出债转房方案。与此同时，其旗下P2P平台的债权处置措施也开通“债转卡”功能，通过“卖卡”，东方银座旗下平台投资标的形成的债权，成为了存有消费金额的银座Z卡等。

凭卡可在东方银座旗下商业地产、国际酒店、购物广场、文化旅游等自营门店进行购房、购物、观影、娱乐休闲、餐饮、酒店住宿时消费使用。只需签字确认每次消费金额，可从银座Z卡中扣减相应金额，直至全部扣完。

实际上，在进行“债转房”与“债转卡”后，其所有花费项目也均在东方银座体系下。银座Z卡使用范围表格显示，投资人或用户可持卡在酒店、地产、商业及文化领域进行消费，包括住宿、住宅以及购买阿玛尼、Gucci等商品。