2019-03-07 16:27:10
作者：扁豆 来源：互联网金融新闻中心
又是因违反反洗钱相关规定，第三方支付机构随行付又被央行处罚。3月6日，央行营业管理部发布的处罚信息显示，随行付支付有限公司（以下简称“随行付”）因反洗钱违规被央行处以合计590万元的罚款，2名相关责任人被处以31万元的罚款。
根据行政处罚信息显示，随行付本次被处罚的原因是，因其未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
央行表示，随行付未按规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定，处以140万元罚款；未按规定保存客户身份资料和交易记录，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项规定，处以40万元罚款；未按照规定报送可疑交易报告，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项规定，处以50万元罚款；为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规定，处以360万元罚款。合计处以590万元罚款。
同时，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第二项、第三项、第四项规定，对随行付2名相关责任人共处以31万元罚款。据了解，这已经是2019年以来，随行付因违反反洗钱相关规定第二次遭到央行处罚。
公开资料显示，随行付成立于2011年7月，并于2012年6月获得央行颁发的支付许可证，央行批准其开展银行卡收单、互联网支付及移动电话支付等业务。目前，随行付银行卡收单业务范围不包括吉林、辽宁、浙江、福建与黑龙江。
据互联网金融新闻中心不完全统计，随行付合计被央行处罚次数达到7次。其中，2014年9月，因未落实特约客户实名制，交易监测不到位、风险事件处理不力，央行要求随行付全国范围内停止接入新商户，并撤离5省2市的收单业务，即责令随行付停止吉林、辽宁（含大连）、浙江（含宁波）、福建、黑龙江等5省市银行卡收单业务。
2019年1月，央行重庆营业管理部发布的行政处罚信息公示表，随行付重庆分公司被处以罚款170万元，并对相关责任人员共处以罚款4万元，也是央行重庆营业管理部2019年开出的第一张罚单。
当前，已被央行限制接入新商户的随行付，正在寻求其他的出路，开拓了信用卡代偿、消费金融等业务，并在2017年成立了南昌随行付网络小额贷款有限公司，用以开展小额贷款业务。
2019年1月，有媒体报道称，随行付开展的现金贷业务利率畸高，远超36%的监管红线。报道指出，客户实际承担的借款IRR利率高达66%，并被收取高达1060元的服务费。（文 / 扁豆）
