2019-02-14 18:02:52
作者：立夏 来源：柒闻网
2月14日，国家公共信用信息中心官方微信号信用中国发布《2018年失信黑名单年度分析报告》（《报告》）。《报告》指出，目前，全国信用信息共享平台累计归集失信黑名单信息约1421万条。其中，2018年度新增409.64万条，涉及失信主体359.4万个。
柒闻网了解到，《报告》具体内容包括2018年度失信黑名单总体情况、重点领域特征以及失信典型案例等方面。而典型案例则包括虚假广告、房地产开发企业和中介机构违规、药品抽检不合格、污染物排放超标企业以及p2p网贷行业问题平台。
根据《报告》，2018年涉金融严重失信人新增1999家。从地区分布看，主要集中在上海、北京、江苏、福建、安徽、广东、山东等地，以上七省份涉金融严重失信人数量共1036家，占全国总数的51.83%。
柒闻网了解到，《报告》具体内容包括2018年度失信黑名单总体情况、重点领域特征以及失信典型案例等方面。而典型案例则包括虚假广告、房地产开发企业和中介机构违规、药品抽检不合格、污染物排放超标企业以及p2p网贷行业问题平台。
根据《报告》，2018年涉金融严重失信人新增1999家。从地区分布看，主要集中在上海、北京、江苏、福建、安徽、广东、山东等地，以上七省份涉金融严重失信人数量共1036家，占全国总数的51.83%。
涉金融严重失信企业中，从失信类型看，55.1%的失信企业为严重失信债务人，26.53%的失信企业为非法集资企业，其余为严重失信创业投资企业、恶意逃废债借款人及其他严重违法企业。从涉案罪名看， 64.58%的失信企业涉嫌非法吸收公众存款罪，22.92%的失信企业涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪。
而在P2P网贷行业问题平台方面，根据对各地公安机关公开信息的不完全统计，2018年出现问题的P2P平台有1282家，主要集中在浙江、上海、广东、北京等地区，其中浙江涉及问题平台数量最多，达287家，占总数的22.39%。
从平台产生问题的类型看，近50%的问题平台处于失联状态，14.51%的问题平台已进入警方调查程序，13.73%的问题平台出现提现困难的情况，另有11.86%的问题平台已暂停运营。
2018年，各地警方共介入调查186家问题平台。与问题平台总体地区分布情况一致，警方介入的问题平台同样集中在浙江、广东、上海、北京四地。
从问题平台涉嫌犯罪类型来看，主要集中在涉嫌非法吸收公众存款，涉及138家，占总数的74.19%；其次是涉嫌非法集资，涉及37家，占总数的19.89%；此外，有10家问题平台涉嫌集资诈骗，占总数的5.38%，还有1家问题平台涉嫌合同诈骗。
《报告》强调，在集资诈骗活动中，当事平台往往会假借P2P网贷之名，以正常的投资项目为幌子，实际上玩着借新还旧，击鼓传花式的庞氏骗局，以高收益，高返佣等为噱头进行宣传，吸引广大投资者的加入，聚集的资金被其任意挥霍、浪费、转移或者非法占有。
以善林金融涉嫌集资诈骗案为例，2018年9月20日，上海市公安局浦东分局将善林金融法定代表人等12人以涉嫌集资诈骗罪移送浦东新区人民检察院审查起诉。另有41名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公众存款罪移送检察机关审查起诉。
经侦查，自2013年起，犯罪嫌疑人周伯云为解决其公司项目资金问题，注册组建善林金融，后陆续在全国29个省份设立1120家分公司及门店，通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式，以承诺还本和支付高额利息为饵，对外销售虚构的债权类理财产品，骗取投资人资金。
2015年2月起，又先后设立“善林财富”“善林宝”“幸福钱庄”（后更名为“亿宝贷”）“广群金融”四家线上投资理财平台，同样以承诺还本和支付高额利息为饵，通过上述互联网平台销售虚构的理财产品，骗取投资人资金。
截至2018年4月9日案发，“善林金融”非法集资共计人民币736亿余元，绝大部分非法集资款被用于向前期投资人还本付息，以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象。案发时，未兑付本金共计213亿余元。案发后，警方已查封、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产，初步追缴现金15亿余元。
此外，在《报告》所示“2018年虚假违法广告案件中处罚金额100万元以上企业”列表中，深圳普银区块链集团有限公司因在广告中，含有“普洱币的创世区块链由丰汇国际集团现有30亿的藏茶作为本位资产”等虚假内容，被罚120万元。
而抖音和搜狗也“榜上有名”，因在搜狗搜索引擎上投放关于烈士的恶搞广告，二者分别被罚100万元。
