2018-11-05 17:51:52
作者：张莫 来源：互联网金融新闻中心
“一处失信，处处受限”，失信联合惩戒正在逐渐完善。日前，国家发展改革委、中国人民银行指导，国家信息中心主办的国家公共信用信息中心官网“信用中国”发布“10月份新增失信联合惩戒对象公示及情况说明”（以下简称“情况说明”）。
据了解，2018年10月，相关部门向全国信用信息共享平台推送失信黑名单信息新增207,165条，涉及失信主体178,497个，其中法人及其他组织32,222家，自然人146,275人。10月份退出失信黑名单主体104,519个，其中法人及其他组织28,245家，自然人76,274人。
依据《失信企业协同监管和联合惩戒合作备忘录》（发改财金〔2015〕2045号），有关部门将对吊销企业负责人实施在法定期限内限制担任相关企业法定代表人、董事、监事、高级管理人员，限制从事相关行业生产经营活动等惩戒措施。其中，本月新增工商吊销企业5,112家，退出15,390家。
涉金融严重失信人不得成立P2P
“情况说明”还公布了法院执行、市场监管、税收征管与涉金融等领域的失信情况。互联网金融新闻中心发现，在涉金融领域，本月新增严重失信人400家，其中法人及其他组织207家，自然人193人。根据相关规定，涉金融严重失信人不得成立第三方支付机构与P2P网贷平台。
依据《关于对涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》，有关部门将对涉金融严重失信人实施限制设立融资性担保公司、非银行支付机构、网络借贷信息中介机构，限制发行企业债券及公开发行公司债券，限制取得检验检测认证机构资质，限制获得认证证书等惩戒措施。
具体而言，限制列入涉金融严重失信人名单的当事人设立融资性担保公司，由地方政府确定的融资性担保公司监管机构实施；限制设立非银行支付机构，由央行实施；限制设立网络借贷信息中介机构（下称“P2P网贷平台），由省级人民政府承担地方金融监管职责的部门实施。
实际上，在操作过程中，仍有不少P2P网贷平台在成立或经营时，有不少高管或高管所任职的公司仍为失信被执行人之身（俗称“老赖”）。据互联网金融新闻中心不完全了解，金瑞龙实控人、前海惠农前实际控制人蔡君、善林金融实控人周伯云与恒富在线实控人王天贵等人均属于该行列，被法院列为“被执行人”或“失信被执行人”。
其中，金瑞龙实控人李瑞真曾于2018年3月被内蒙古乌兰察布市集宁区人民法院列为失信被执行人，而后被移出。此前，李瑞真关联的一家内蒙古投资担保公司与其一同被列为“失信被执行人”。
今年5月，李瑞真在接受媒体采访时表示，实际为该公司会计以权谋私，假借公司名义行事，法院经将李瑞真从失信被执行人名单中撤销。不过，目前李瑞真持股50%并为大股东的内蒙古鼎信投资有限公司仍为“失信被执行人”。
多家网贷平台存类似风险隐患
实际上，除了金瑞龙，还有多家网贷平台存在类似风险隐患。蓝鲸财经曾报道称，前海惠农曾经的实际控制人蔡君是老赖，之前因生意诉讼官司被列入失信被执行人名单。2017年年底，前海惠农也出现拖钱员工工资的情况。“因为是老赖身份，注册前海财富（前海惠农前身）时，用了别人的名字。后面改为用老婆魏萍注册的公司山东汇通前海资本管理有限公司控股。”
2017年3月，一份山东省莱芜市中级人民法院发出的执行裁定书显示，涉及贷款本金1200万及利息。被执行人为莱芜市陆熠经贸有限公司、山东君昊吊装有限公司、莱芜市新甫路加油站、莱芜市金安基础工程有限公司以及个人蔡君、宋芳玲、蔡燕、刘峰以及刘永莉。
而后，前海惠农方面回应称，蔡君确为公司前董事长，目前已经没有任何关联，并不参与公司经营与管理，公司日常运作将不会受影响。此事为一名由于侵吞公司市场费用的离职员工恶意报复，公司正在走法律程序。
此外，互联网金融新闻中心查询全国法院被执行人信息发现，恒富在线实控人王天贵于2018年3月28日已被列为被执行人，执行法院为深圳市罗湖区人民法院。截至目前，王天贵并未被移出被执行人名单。
据互联网金融新闻中心了解，王天贵为恒富金融集团大股东，持有该公司70%股权，间接持有恒富在线56.7%股权。不过，王天贵与深圳岳鹏成电机有限公司并未出现在“失信被执行人信息”和“被限制消费”列表中。
与此同时，恒富金融集团的第二大股东深圳岳鹏成电机有限公司也被苏州市姑苏区人民法院列为“被执行人”，案号为(2018)苏0508执3448号，立案时间为2018年9月29日。工商信息显示，深圳岳鹏成电机有限公司持有恒富金融集团25%股权，间接持有恒富在线2.3%股权。
不过，恒富在线回应称其实控人为王富贵，王天贵所持恒富金融集团70%股份为代持，并表示王富贵本人征信情况良好，无诉讼行政处罚。信息显示，王富贵为恒富金融集团法人代表，持股5%。
此外，恒富在线总裁黄紫薇担任总经理的另一家公司——深圳市老乡村餐饮投资管理有限公司被深圳市南山区人民法院3次列为失信被执行人，合计应支付欠款超过300万元。对此恒富在线回应称，其总经理黄紫薇于2005年-2008年8月期间在深圳市老乡村餐饮投资管理有限公司任企划经理一职而非总经理，离职后再与公司无任何联系往来。
关于工商信息查证黄紫薇担任该公司总经理一事，恒富在线方面称，黄紫薇本人并不知情，可能存在身份证被该公司非法使用的情形，且该公司作为法人的诉讼、被执行情况也与黄紫薇个人无关。目前，相关信息并无任何变更。
而根据《失信企业协同监管和联合惩戒合作备忘录》，联合惩戒对象为列入涉金融严重失信人名单的当事人。当事人为企业的，联合惩戒对象为企业及其法定代表人，实际控制人、负有个人责任或直接领导责任的董事、监事、高级管理人员，负有直接责任的从业人员。（文 / 张莫）
