2018-10-27 15:21:57
作者：张莫 来源：柒闻网
10月26日，深圳市公安局龙华分局发布对P2P平台“迷你贷”涉嫌非法吸收公众存款案进展。通报指出，警方已于2018年10月16日对深圳市恒领投资咨询有限公司（“迷你贷”）立案侦查。
目前，警方正在对涉案公司的股东、董事、监事等高管及相关工作人员展开调查。与此同时，警方正对平台运营模式进行深入调查，针对资金流向展开全面核查。
警方已聘请有资质的电子鉴定机构对平台服务器数据进行提取固定；警方还将联合相关职能部门聘请审计公司对“迷你贷”平台吸收资金总量、返款情况以及资金用途等方面进行全面审计。同时，你放正对平台标的真伪性进行核实。
迷你贷官网数据显示，截止2018年8月31日，该平台累计成交金额87.9亿，借贷余额4.5亿。据了解，迷你贷主体运营为深圳市恒领投资咨询有限公司，注册资本2000万，法人代表为桂新建。此前，平台曾宣布深圳新简道创盈投资基金合伙企业（有限合伙）A轮千万级战略投资，以及中信中证并购基金与华盛资本领投，恒泰资本等1.2亿元B轮股权投资。
值得关注的是，迷你贷还在2016年7月宣称获得招商证券直投基金战略投资，具体而言为：迷你贷宣布获得安徽高新招商致远股权投资基金（下称“招商基金”）的战略投资，并与之达成战略合作伙伴关系。迷你贷宣称，其是招商基金的第一个互联网金融项目，“招商基金高度看好经营模式及未来发展空间。”
柒闻网发现，迷你贷所宣称的招商基金融资，持有的10%控股实为间接控股。7月9日，迷你贷官方微信公众号宣称其获得1.2亿元B轮融资，其中包括恒泰资本，而后被打脸。恒泰资本于7月25日发布公告称，迷你贷B轮融资以恒泰资本名义进行虚假宣传，还在其B轮融资发布会上找人冒充恒泰资本工作人员出席，并进行宣传拍照。
而后，迷你贷将B轮融资方修改为中信中证并购基金，华盛资本领投，上海中创海洋和北京创信银湖。数据显示，截止8月31日，迷你贷借贷余额4.5亿元，逾期金额为1.27亿元，逾期笔数均为275笔。
公开信息显示，7月13日，桂新建以平台全部借款人(二手车经销商)经营困难为由，宣布出借人的本金到期后不予兑付，并展期三个月。10月12日晚，3个月展期结束前一晚，桂新建在直播中宣称“公司坏账达2亿，（对应待收2.6至4亿）到期无法归还出借人资金”。（文 / 张莫）
