2018-08-27 18:35:38
作者：青青 来源：柒闻网
8月27日，北京市互联网金融行业协会（下称“协会”）官方微信发布了《关于北京P2P网络借贷行业合规自律检查工作的公告》（下称“公告”）。
公告显示，根据2018年8月23日北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“北京互金整治办”）来函要求，为贯彻落实2018年8月13日P2P 网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》，按照标准统一、全量覆盖、真实准确、查改结合的总体要求，协会将对北京市P2P网络借贷机构开展行业合规自律检查。
此次合规检查将按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及资金存管、信息披露指引等要求，结合《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》严格执行。
据了解，此次合规检查重点关注以下十个方面：一是否严格定位为信息中介，有没有从事信用中介业务；二是否有资金池，有没有为客户垫付资金；三是否为自身或变相为自身融资；四是否直接或变相为出借人提供担保或承诺保本付息；五是否对出借人实行了刚性兑付；六是否对出借人进行风险评估并进行分级管理；七是否向出借人充分披露借款人的风险信息；八是否坚持了小额分散的网络借贷原则；九是否发售理财产品募集资金（或剥离到关联机构发售理财产品）；十是否以高额利诱等方式吸引出借人或投资者加入。
此外，自律检查报告包括但不限于：检查总体概况、地区机构合规情况、发现的高频问题、主要风险隐患、单个被查机构详细情况、合规评价及监管建议等。
据悉，此次合规自律检查将于2018年9月10日启动，2018年11月30日结束。自律检查报告经检查人员及协会主要负责人签章确认并签署对检查内容真实性负责的承诺书，并由协会报送至北京市互金整治办。
