2018-04-23 19:13:31
作者：柯东 来源：柒闻网
4月23日，央行条法司副司长龚雁在2018年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上发言时指出，自2016年4月以来，央行牵头开展了互联网金融风险专项整治工作，积极稳妥化解互联网金融领域风险。
龚雁表示，当前互联网金融领域非法集资形势存在专业化趋势明显、非法集资新型方式层出不穷、线上宣传和线下推广相结合与“多头在外”躲避监管打击等特点。其中，随着专项整治工作的深入推进，互联网金融主要领域的风险得到有效识别和管控，但新型业务不断冒头。一些不法分子以代币发行融资（ICO）、各类虚拟货币等“互联网金融创新”为幌子进行非法集资，噱头更为新颖、隐蔽性更强。
当前，央行正开展互联网领域非法集资整治工作。目前，互联网金融领域总体风险水平明显下降，非法集资在互联网蔓延势头得到遏制。包括在牵头开展的非银行支付机构风险专项整治工作中，严厉打击无证机构，整治违规交易场所、“微盘”交易支付结算业务，阻断非法集资资金通道等。
与此同时，央行对涉嫌非法集资的“虚拟货币”相关行为进行严厉打击。针对涉嫌非法集资、非法证券活动的ICO和比特币等虚拟货币交易场所，央行会同相关部委及时发布公告，明确态度、警示风险，并部署各地开展整治。目前，全国摸排出的ICO平台和比特币等虚拟货币交易场所已基本实现无风险退出。
下一步，央行将继续按照《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（国发〔2015〕59号）（以下简称“59号文”）的职责分工做好工作，配合司法部推动《处置非法集资条例》和《非存款类放贷组织条例》出台，并将按照59号文的要求，密切监测民间借贷利率运行情况，引导民间借贷利率、用途和借款方式合理化，压缩非法集资活动生存空间。
继续依托反洗钱系统做好非法集资监测工作。通过完善制度、进一步加强与执法机构的合作和加强对报告机构可疑交易报告工作的监督与指引，切实提升非法集资类可疑交易报告的情报价值。
同时，会同互联网金融风险专项整治工作领导小组相关成员单位继续做好互联网金融风险防范化解，积极稳妥推进专项整治工作，督促从业机构严格落实整改要求，逐步化解存量不合规业务，并及时将涉嫌非法集资等违法违规问题的从业机构移送相关部门或机制。
加强社会信用体系建设，会同部际联席会议各成员单位，切实推进政务信息公开与共享，构建守信联合激励和失信联合惩戒制度，营造诚实守信的信用环境。
此外，也将继续做好金融消费者权益保护工作，通过金融知识普及和教育活动，提升消费者的金融素养，增强其风险意识和为自己决策负责的意识，帮助消费者理智选择金融服务，降低其卷入非法集资案件的风险。
