2018-04-18 17:28:47
作者：青青 来源：柒闻网
4月16日，中国银联办公室发布了《关于防范辖内机构业务违规可能引发衍生风险事宜的通知》（下称《通知》），提醒银联各地区分公司防范辖区内机构业务违规风险。
《通知》明确提出四大问题，包括利用无证支付机构的“线上钱包”类APP进行非法套现的现象呈现高发趋势；无证支付类APP易成为滋生电信诈骗风险新手法的温床；部分机构违规开发支付通道，对通道内业务真实性、合规性把控不足，沦为违法犯罪资金转移渠道；无证支付机构帐户信息安全管理不到位，存在信息泄露风险。
《通知》表明以上涉及业务违规引发的风险事件，可能引发非法套现风险、电信诈骗风险、洗钱风险、P2P平台倒闭风险和信息泄露风险。并要求各单位要切实落实防范措施，全面排查辖内业务可能存在的风险隐患，防范支付机构利用特殊计费、线上支付类APP提供套现等。
《通知》特别提到近期业界集中反映市场上出现多款无证支付的支付类APP无序滋生，并直接点名稳稳管家、哆啦云、浪莎支付、爱卡卡。
《通知》表明以上涉及业务违规引发的风险事件，可能引发非法套现风险、电信诈骗风险、洗钱风险、P2P平台倒闭风险和信息泄露风险。并要求各单位要切实落实防范措施，全面排查辖内业务可能存在的风险隐患，防范支付机构利用特殊计费、线上支付类APP提供套现等。
《通知》特别提到近期业界集中反映市场上出现多款无证支付的支付类APP无序滋生，并直接点名稳稳管家、哆啦云、浪莎支付、爱卡卡。
该类APP以“金融创新”为幌子，提供支付渠道、商户类型任意变换的构造虚假交易的套现服务，并以低费率（约0.5%)、高分润、招商返点刺激推广。通过该类APP发起的无卡套现交易呈快速增长趋势。
据统计，2017年起10月起，发卡机构报送套现欺诈金额中通过无卡渠道发起的占比逐月上升，2017年10月前该比例普遍不足1%，2018年1月已上升到8%，上升趋势明显，且高度集中于部分地区及收单机构的公缴类商户。
据统计，2017年起10月起，发卡机构报送套现欺诈金额中通过无卡渠道发起的占比逐月上升，2017年10月前该比例普遍不足1%，2018年1月已上升到8%，上升趋势明显，且高度集中于部分地区及收单机构的公缴类商户。
