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互金早报:央行启动反洗钱分类评级;银行全面狙击“涉案账户” 严打电信诈骗

2017-02-08 08:28:57  作者:冯超男  来源:柒闻网 


央行启动反洗钱分类评级 法人金融机构将分5类11等
 
央行首次开展法人金融机构反洗钱分类评级。21世纪经济报道记者多方获悉,1月中旬,多家机构收到了该份《关于开展法人金融机构反洗钱分类评级管理工作》的文件。
 
多家相关机构人士称在年前已经收到这份通知。其实,他们表示,洗钱工作一直都在做,但之前没有反洗钱分类评级,这是首次。文件显示,评级指标包括设计指标、执行指标和检验指标,具体项目与《法人金融机构反洗钱分类评级自评表》(以下简称“自评表”)所列项目一致。根据最终得分情况,将划分为A( AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E共5类11级。(21世纪经济报道)
 
银行全面狙击“涉案账户” 严厉打击电信诈骗
 
2016年,央行发布了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(以下简称“261号文”),严厉打击电信诈骗。261号文明确要求,自2017年1月1日起,只要经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单,银行和支付机构将中止该账户所有业务。
 
目前距离这一时点已过去月余,银行落实情况如何?记者在近期的采访中发现,多家银行已提前落实这一要求,并取得一定成效。如在河北,截至去年12月19日,由工、农、中、建、交、邮储6家银行参与入驻的河北省反诈骗中心共紧急止付、冻结涉案账户5892个。广发银行相关负责人也向记者表示,去年全年该行各营业网点累计堵截假人假证等异常开户2455例,识别信用卡诈骗954起,防范电信诈骗成果显著。(金融时报)
 
个人小贷类ABS趋紧 互金巨头仍热衷
 
2月6日,上交所信息显示,已受理京东金融旗下北京正东金控信息服务有限公司发行1.89亿元资产证券化(ABS)产品,该ABS名为“京东金融·华泰·美利车金融信托受益权资产支持专项计划”,若发行成功,这将是京东金融发行的首款以信托受益权为基础资产的ABS。去年4月,美利金融宣布获得京东金融集团投资,未披露投资金额,双方将在二手车消费金融领域展开深入合作。
 
2016年以来,互联网金融公司掀起ABS发行大潮,传统消费金融公司也悄然涉足。21世纪经济报道记者获悉,继去年底监管层窗口指导收紧非持牌互联网金融机构发行ABS产品,只允许阿里巴巴、京东等互联网巨头发行ABS产品后,监管和机构对个人小贷类ABS的发行亦渐趋谨慎。(21世纪经济报道)
 
年轻人成常贷客主体 行业严防“多头借贷”
 
常贷客,就是总缺钱,没有信用卡或信用卡额度低,转而成为各家小贷公司的常客。他们未被传统金融机构的服务范围所覆盖,但在中国却有着庞大的人群基数。前海征信卅五研究院通过对千万级别的常贷客数据统计发现,25岁年龄段人群平均多头借贷次数最高,其次为25~30岁年龄段。总体来说,20~35岁年龄段人群平均多头借贷次数明显高于所有人群水平。由此看出,这一年龄层的人群对资金有旺盛需求,大多是由于经济实力不足而导致的。
 
一家担保公司的相关负责人对第一财经表示,他们对那些“多头借贷”的投资人感到非常头疼。“为了控制风险,我们不但要去查这类客户是否存在多头借贷的过往历史,还要去查这些人曾经借贷时所接触的行业。”
 
书画宝平台存7大问题 投资40天收益高达200%
 
去年12月,某著名大学教授助理向记者推荐了一个名为书画宝的投资平台,其个人“投资周期是40天,收益率是200%左右。” 在书画宝平台上,瓯派艺术主要推出的产品叫做“艺术资产包”。艺术资产包交易什么呢?据了解,其交易的是不同艺术家作品的总平尺数。平尺即平方尺,是惯用的书画尺寸单位,1平方尺约为33厘米×33厘米。这里的总平尺数,指的是书画作品的总面积。
 
40天200%的收益令人震惊,记者展开调查后发现,该平台疑似存在内部操作坐庄、艺术品份额化交易、资质不全、签约对象不规范等7大问题。(每日经济新闻)
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来源

柒闻网

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