2018-07-13 19:37:21
作者：青青 来源：柒闻网
央行整治拒收现金：存在违规行为限一个月内完成整改
近日，央行官网信息显示，为维护人民币流通秩序，保护消费者合法权益，规范旅游、餐饮、零售、交通运输等行业以及行政事业、公共服务等领域的现金收付行为，央行就拒收现金问题发布公告。
公告显示，法定货币是人民币，包括纸币和硬币（以下统称现金）。任何单位和个人不得以格式条款、通知、声明 、告示等方式拒收现金，依法应当使用非现金支付工具的情形除外。任何单位和个人存在拒收或者采取歧视性措施排斥现金等违法违规行为的，应当自本公告公布之日起一个月内进行整改 。整改期限届满后仍然存在上述违法违规行为的，由中国人民银行分支机构会同有关部门依法予以查处。（柒闻网）
应对P2P流动风险！深圳互金协会：及时澄清概念误区，避免引发挤兑事件
7月13日，深圳市互联网金融协会发布《关于积极稳妥应对当前P2P行业流动性风险及做好退出工作的通知》（以下简称《通知》）。
通知提到，自2016年4月全国启动互联网金融风险专项整治以来，深圳市互联网金融协会推动全市网络借贷信息中介机构，依法依规整改。此外，深圳互金协会表示应及时澄清"累计交易量或成交额"与"待偿余额或存量规模"之间的概念误区，及时解释"待偿余额或存量规模"与实际资产风险之间的关系，避免因公众产生概念混淆而引发恐慌情绪和挤兑等风险事件。（柒闻网）
央行：明年起第三方支付机构需提交大额交易报告
央行7月13日发布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，规定从2019 年1月1日起，非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告总计四类大额交易。
第三方支付机构需要上报的大额交易包括当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支；非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上、外币等值20万美元以上的款项划转；自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上、外币等值10万美元以上的境内款项划转；自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上、外币等值1万美元以上的跨境款项划转。（澎湃新闻）
公告显示，法定货币是人民币，包括纸币和硬币（以下统称现金）。任何单位和个人不得以格式条款、通知、声明 、告示等方式拒收现金，依法应当使用非现金支付工具的情形除外。任何单位和个人存在拒收或者采取歧视性措施排斥现金等违法违规行为的，应当自本公告公布之日起一个月内进行整改 。整改期限届满后仍然存在上述违法违规行为的，由中国人民银行分支机构会同有关部门依法予以查处。（柒闻网）
应对P2P流动风险！深圳互金协会：及时澄清概念误区，避免引发挤兑事件
7月13日，深圳市互联网金融协会发布《关于积极稳妥应对当前P2P行业流动性风险及做好退出工作的通知》（以下简称《通知》）。
通知提到，自2016年4月全国启动互联网金融风险专项整治以来，深圳市互联网金融协会推动全市网络借贷信息中介机构，依法依规整改。此外，深圳互金协会表示应及时澄清"累计交易量或成交额"与"待偿余额或存量规模"之间的概念误区，及时解释"待偿余额或存量规模"与实际资产风险之间的关系，避免因公众产生概念混淆而引发恐慌情绪和挤兑等风险事件。（柒闻网）
央行：明年起第三方支付机构需提交大额交易报告
央行7月13日发布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，规定从2019 年1月1日起，非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告总计四类大额交易。
第三方支付机构需要上报的大额交易包括当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支；非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上、外币等值20万美元以上的款项划转；自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上、外币等值10万美元以上的境内款项划转；自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上、外币等值1万美元以上的跨境款项划转。（澎湃新闻）
80后“割韭菜”惊动最高检！“抢帽子”非法获利75万，他被判刑11个月
7月12日，最高检察院发布有关金融犯罪的第十批指导性案例。其中，一位80后“股评家”朱炜明被判有期徒刑11个月，没收其违法所得，并处罚金人民币76万元。
在最高检的通报的案例中，朱炜明是原国开证券上海龙华西路证券营业部的证券经纪人，还当过上海某知名财经节目节目特邀嘉宾。在任国开证券营业部证券经纪人期间，朱炜明凭借该电视节目特邀嘉宾的身份便利，多次以“抢帽子”交易的手段操纵证券市场谋取利益，非法获利75.48万余元。最终，朱炜明因操纵证券市场罪被判处有期徒刑11个月，罚金人民币76万元，违法所得予以没收。（每日经济新闻）
在最高检的通报的案例中，朱炜明是原国开证券上海龙华西路证券营业部的证券经纪人，还当过上海某知名财经节目节目特邀嘉宾。在任国开证券营业部证券经纪人期间，朱炜明凭借该电视节目特邀嘉宾的身份便利，多次以“抢帽子”交易的手段操纵证券市场谋取利益，非法获利75.48万余元。最终，朱炜明因操纵证券市场罪被判处有期徒刑11个月，罚金人民币76万元，违法所得予以没收。（每日经济新闻）
北京6年老平台合力贷宣布清盘：良性退出，待还余额2.99亿元
7月13日，合力贷发布延期兑付公告，宣布清盘退出网贷行业，并承诺于2021年7月31日前结清所有投资人本金，在完成全部本金返还后，于2022年7月31日前按每年6%的标准分四期完成利息支付工作。
据了解，合力贷在公告中宣布良性退出，表示合力贷平台及实控人承诺兜底。其2018年6月运营数据显示，截至2018年6月30日，合力贷逾期金额109.68万元，项目逾期率为4.2%，待还余额2.99亿元。（柒闻网）
世界杯赌球调查：赌资流水可达数亿元，输几百万元不在少数
据公安部消息，世界杯开赛以来，各地侦破赌球刑事案件300余起、打掉赌球团伙100多个，涉案金额逾10亿元。日前，北京警方经缜密侦查打掉一特大网络赌球犯罪团伙，抓获违法犯罪嫌疑人46名。据初步统计，自本届世界杯开赛到7月5日八强赛结束，该团伙涉赌资金流水高达3.2亿余元。
这些赌球团伙多利用境外赌博网站在境内组织赌球。犯罪嫌疑人张某某为一境外赌博网站在中国的总代理，由其发展起三级代理作为“小庄家”，再由代理发展赌客。此外，杭州查获的案件中，参赌人员近期每日下注金额近200万元，其中1名绍兴籍赌客每场下注金额达百万元。被抓获的参赌人员中，在世界杯期间输掉几百万元的不在少数。（新华社）
据了解，合力贷在公告中宣布良性退出，表示合力贷平台及实控人承诺兜底。其2018年6月运营数据显示，截至2018年6月30日，合力贷逾期金额109.68万元，项目逾期率为4.2%，待还余额2.99亿元。（柒闻网）
世界杯赌球调查：赌资流水可达数亿元，输几百万元不在少数
据公安部消息，世界杯开赛以来，各地侦破赌球刑事案件300余起、打掉赌球团伙100多个，涉案金额逾10亿元。日前，北京警方经缜密侦查打掉一特大网络赌球犯罪团伙，抓获违法犯罪嫌疑人46名。据初步统计，自本届世界杯开赛到7月5日八强赛结束，该团伙涉赌资金流水高达3.2亿余元。
这些赌球团伙多利用境外赌博网站在境内组织赌球。犯罪嫌疑人张某某为一境外赌博网站在中国的总代理，由其发展起三级代理作为“小庄家”，再由代理发展赌客。此外，杭州查获的案件中，参赌人员近期每日下注金额近200万元，其中1名绍兴籍赌客每场下注金额达百万元。被抓获的参赌人员中，在世界杯期间输掉几百万元的不在少数。（新华社）
