2018-05-30 19:27:43
作者：立夏 来源：柒闻网
投资产品销售监控缺失 诺亚香港被证监会罚款500万港币
近日，香港证监会发布新闻稿称，诺亚控股(香港)有限公司(下称“诺亚香港”)，因违反证监会规定，“销售及分销投资产品方面的内部系统和监控缺失”，遭证监会谴责并罚款500万港币。
新闻稿指出，在2016年3月香港证监会对诺亚香港的业务活动进行视察，在视察中发现诺亚香港在2014年1月至2016年6月期间，存在以下问题：用作评估客户风险承受能力的风险概况问卷中，在某些范畴有欠完善；作为产品尽职审查程序的一部分，在为某些产品编配风险评级时，没有确保已充分考虑该等投资产品的特点及风险；在风险概况问卷及产品风险评级架构方面的缺失，导致其对客户出售可能不合适的投资产品；在2016年3月前既没有要求其销售人员以文件载明投资意见或建议的依据，亦没有要求他们向客户提供有关资料的副本；没有制定足够的监督及监控机制，以监察投资产品的销售情况。（柒闻网）
万达携手腾讯系合资成立新公司 腾讯提供流量
5月30日，万达、腾讯、高朋宣布，三方将成立一家合资网络科技公司，全力打造全球领先的线上线下融合新消费模式。合资公司的股权分布为：万达商管集团占股51%；腾讯占股42.48%；高朋占股份6.52%。新公司董事长由万达商管集团总裁齐界担任，CEO由腾讯推荐、高朋CEO高峡担任。
官方指出，合作的目的是整合三家优势资源，一方面对万达商业中心线下场景进行全面数字化升级，打造智慧广场、智慧门店，紧密连接商业中心、商户和消费者，形成“超级导购”、“超级店长”、“超级会员”三位一体体系，提升商业中心效能和消费体验。一方面要积极探索新消费领域潜在的升级空间和巨大市场，共同营造新消费大生态。（搜狐）
外资保险公司管理办法征求意见：外资持股不得超过51%，注册必须实缴
5月30日，据银保监会消息，为进一步扩大保险业对外开放，加快完善外资保险公司相关监管制度，银保监会正在对《中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则》进行修改，目前已形成征求意见稿。
征求意见稿明确，外国保险公司与中国的公司、企业合资在中国境内设立经营人身保险业务的合资保险公司(以下简称合资寿险公司)，其中外资比例不得超过公司总股本的51%。与此同时，外国保险公司直接或者间接持有的合资寿险公司股份，不得超过前款规定的比例限制。（柒闻网）
非法私募中金信安骗走463人5亿元 曾被证监会查办
日前，中国裁判文书网发布了中金信安涉非法集资案件一审刑事判决书，共计从460余名投资者手里骗取超5亿资金。涉案公司中金信安法人赵亚光等5人均被判处有期徒刑2-6年。
据悉，2013年1月至2015年1月，郑某1、郑某2实际控制的中金信安投资基金（北京）有限公司，在北京以北京百尚家和商贸有限公司-百尚生活广场店面翻新及新店建设项目等为由，成立北京恒通信安股权投资管理中心、北京泰华永鑫股权投资管理中心等合伙企业，发行基金产品。公司员工通过随机拨打电话等向投资人宣传推介公司理财产品，以货币形式返本付息，年投资收益率为10%至16%，吸收463名投资人投资款共计人民币5.1亿余元，现有报案投资人317名，投资金额共计人民币4.6亿余元，损失共计人民币3.9亿余元。（新浪）
创建互联网借贷公司搞“套路贷”利息高达1000倍
安徽省青阳县一对90后表兄弟，带领亲戚朋友创建的所谓“互联网借贷公司”，其实却是一个以无抵押贷款为幌子的“套路贷”诈骗犯罪团伙。短短一年时间里，先后有近千名涉世未深的受害人落入该团伙设计好的贷款圈套，利息超高，有的利息竟高达1000倍。
据警方介绍，该微贷公司审核部将自己筛选的“优质客户”推送至财务部，由财务部的工作人员根据不同客户的资料进行最终审核并放贷。该团伙利用借款人急于用钱借钱的心理，以缴纳“保证金”“押金”的形式，引导借款人与出借人签订虚高于实际借款金额一倍、并口头约定实际还款时间缩水为所打借条一半的虚假借条，故意设置高额度、高利息、短周期的苛刻条件，在客观上极大地增加了借款人如期还款的难度。（中国青年报）
一公司1.3亿理财失踪？合作方：资金去向可查
近日，上市公司斯太尔因1.3亿元理财资金未能收回，将国通信托和投资顾问北京天晟同创创业投资中心（有限合伙）诉诸法院。斯太尔与国通信托争议的焦点是1.3亿元的资金去向问题。
5月27日，国通信托发布的声明称，已按照投资顾问北京天晟下达的投资指令，将委托人斯太尔交付的1.3亿元信托资金支付给了玉环德悦投资，用于该司增资。斯太尔却在公告中表示，经调查发现，原本约定1.3亿元用于玉环德悦投资有限公司（即标的公司），但实际情况是玉环德悦投资的股东和注册资本自始至终未发生变化。（证券时报）
近日，香港证监会发布新闻稿称，诺亚控股(香港)有限公司(下称“诺亚香港”)，因违反证监会规定，“销售及分销投资产品方面的内部系统和监控缺失”，遭证监会谴责并罚款500万港币。
新闻稿指出，在2016年3月香港证监会对诺亚香港的业务活动进行视察，在视察中发现诺亚香港在2014年1月至2016年6月期间，存在以下问题：用作评估客户风险承受能力的风险概况问卷中，在某些范畴有欠完善；作为产品尽职审查程序的一部分，在为某些产品编配风险评级时，没有确保已充分考虑该等投资产品的特点及风险；在风险概况问卷及产品风险评级架构方面的缺失，导致其对客户出售可能不合适的投资产品；在2016年3月前既没有要求其销售人员以文件载明投资意见或建议的依据，亦没有要求他们向客户提供有关资料的副本；没有制定足够的监督及监控机制，以监察投资产品的销售情况。（柒闻网）
万达携手腾讯系合资成立新公司 腾讯提供流量
5月30日，万达、腾讯、高朋宣布，三方将成立一家合资网络科技公司，全力打造全球领先的线上线下融合新消费模式。合资公司的股权分布为：万达商管集团占股51%；腾讯占股42.48%；高朋占股份6.52%。新公司董事长由万达商管集团总裁齐界担任，CEO由腾讯推荐、高朋CEO高峡担任。
官方指出，合作的目的是整合三家优势资源，一方面对万达商业中心线下场景进行全面数字化升级，打造智慧广场、智慧门店，紧密连接商业中心、商户和消费者，形成“超级导购”、“超级店长”、“超级会员”三位一体体系，提升商业中心效能和消费体验。一方面要积极探索新消费领域潜在的升级空间和巨大市场，共同营造新消费大生态。（搜狐）
外资保险公司管理办法征求意见：外资持股不得超过51%，注册必须实缴
5月30日，据银保监会消息，为进一步扩大保险业对外开放，加快完善外资保险公司相关监管制度，银保监会正在对《中华人民共和国外资保险公司管理条例实施细则》进行修改，目前已形成征求意见稿。
征求意见稿明确，外国保险公司与中国的公司、企业合资在中国境内设立经营人身保险业务的合资保险公司(以下简称合资寿险公司)，其中外资比例不得超过公司总股本的51%。与此同时，外国保险公司直接或者间接持有的合资寿险公司股份，不得超过前款规定的比例限制。（柒闻网）
非法私募中金信安骗走463人5亿元 曾被证监会查办
日前，中国裁判文书网发布了中金信安涉非法集资案件一审刑事判决书，共计从460余名投资者手里骗取超5亿资金。涉案公司中金信安法人赵亚光等5人均被判处有期徒刑2-6年。
据悉，2013年1月至2015年1月，郑某1、郑某2实际控制的中金信安投资基金（北京）有限公司，在北京以北京百尚家和商贸有限公司-百尚生活广场店面翻新及新店建设项目等为由，成立北京恒通信安股权投资管理中心、北京泰华永鑫股权投资管理中心等合伙企业，发行基金产品。公司员工通过随机拨打电话等向投资人宣传推介公司理财产品，以货币形式返本付息，年投资收益率为10%至16%，吸收463名投资人投资款共计人民币5.1亿余元，现有报案投资人317名，投资金额共计人民币4.6亿余元，损失共计人民币3.9亿余元。（新浪）
创建互联网借贷公司搞“套路贷”利息高达1000倍
安徽省青阳县一对90后表兄弟，带领亲戚朋友创建的所谓“互联网借贷公司”，其实却是一个以无抵押贷款为幌子的“套路贷”诈骗犯罪团伙。短短一年时间里，先后有近千名涉世未深的受害人落入该团伙设计好的贷款圈套，利息超高，有的利息竟高达1000倍。
据警方介绍，该微贷公司审核部将自己筛选的“优质客户”推送至财务部，由财务部的工作人员根据不同客户的资料进行最终审核并放贷。该团伙利用借款人急于用钱借钱的心理，以缴纳“保证金”“押金”的形式，引导借款人与出借人签订虚高于实际借款金额一倍、并口头约定实际还款时间缩水为所打借条一半的虚假借条，故意设置高额度、高利息、短周期的苛刻条件，在客观上极大地增加了借款人如期还款的难度。（中国青年报）
一公司1.3亿理财失踪？合作方：资金去向可查
近日，上市公司斯太尔因1.3亿元理财资金未能收回，将国通信托和投资顾问北京天晟同创创业投资中心（有限合伙）诉诸法院。斯太尔与国通信托争议的焦点是1.3亿元的资金去向问题。
5月27日，国通信托发布的声明称，已按照投资顾问北京天晟下达的投资指令，将委托人斯太尔交付的1.3亿元信托资金支付给了玉环德悦投资，用于该司增资。斯太尔却在公告中表示，经调查发现，原本约定1.3亿元用于玉环德悦投资有限公司（即标的公司），但实际情况是玉环德悦投资的股东和注册资本自始至终未发生变化。（证券时报）
