2017-06-14 20:03:43
作者：冯超男 来源：柒闻网
武汉特大诈骗案抓获808人 互联网金融亟需监管
昨天（6月13日），武汉市公安局破获了一起特大网络金融诈骗案。警方抓获包括卢某、熊某等8名首脑分子在内的涉案人员808名，查扣涉案电脑800余台、手机2000余部、银行卡3000余张。据悉，这是全国打击利用非法互联网金融平台实施诈骗犯罪中，查获涉案人数最多的一起案件。且由于涉案账户过多，具体诈骗金额尚无法统计。
根据公开报道显示，调查是从今年4月开始的，经武汉警方侦查发现，该诈骗团伙借助非法互联网金融平台，通过电信网络招揽客户，采取推荐股票、炒期货等方式实施诈骗。目前，警方已依法采取刑事强制措施456人，其中刑事拘留411人，取保候审45人。(虎嗅网)
伊利股份拟出资3亿元设立互联网小贷公司
乳业巨头伊利拟出资3亿元设立互联网小贷公司。6月13日晚间，伊利股份(股票代码：600887)发布公告，拟投资设立内蒙古惠商互联网小额贷款有限公司(暂定，最终名称以工商注册为准)，投资金额为3亿元人民币，预计项目建设时间为4个月， 内蒙古伊利实业集团股份有限公司100%出资。
拟定互联网小额贷款公司经营下列业务(最终经营范围以工商注册为准)： 1、办理各项贷款2、与贷款相关的咨询业务3、对经营规范、风险控制能力强的小额贷款公司，可开展票据贴现、资产转让等新业务试点，适当放宽业务经营范围4、自治区金融办批准的其他业务。（蓝鲸传媒）
互金平台联姻金交所乱象：千元就能买私募产品
理财平台套路解密金交所产品为私募性质，但普通投资者仅通过简单的在线风险测评，就能够以1000元甚至更低的金额，在互金平台上购买金交所产品，类似之前的信托、资管计划等私募产品收益权拆分转让，如何防范其中风险，是个问题。互联网金融领域的灰色地带再次引起关注，千元购买私募性质产品并不是一句玩笑。
这款引起广泛关注的产品即腾讯理财通的“浙银财富涌金钱包”，其采用“金交所＋互金平台”的模式，将一款实质上的私募性质产品包装成类似“余额宝”的低风险理财产品，认购门槛仅1000元。记者采访调查发现，目前腾讯理财通上的这一系列产品已暂时下线。但这一模式并非个例，在行业内普遍存在。（21世纪经济报道）
因误导消费者 美三大巨头征信机构被罚
今年以来，美国三大征信机构益百利(Experian)、艾可飞(Equifax)和环联(Transunion)因为对信用评分产品用途的虚假宣传，被美国消费者金融保护局分别处以300万美元、250万美元和300万美元的罚款。
1月3日，CFPB官网公告显示，美国三大评级机构的两家艾可飞和环联因虚假描述其向消费者推销的“信用分”的真实用途而被罚。3月23日，美国消费者金融保护局针对益百利(Experian)及其子公司欺瞒消费者该公司所售卖信用评分用途的行为采取了行动。 益百利称其向消费者推销及出售的信用评分用于供借贷机构进行信贷决策。实际上，借贷机构决策时并未使用该征信公司的评分。CFPB命令益百利如实称述其信用机构的用途。益百利还需缴纳300万美元的民事罚款。（蓝鲸传媒）
裸条放贷人再逼裸贷女生 让其介绍愿"肉偿"的下家
大三学生秦晓惠在去年2月卷入“裸条借贷”风波，将自己的照片抵押给了数个陌生人。本以为还清本息就可以脱身，没想到竟然还被一个放贷人要求“介绍下家”，要求是愿意接受“肉偿”——即还不上钱就提供性服务。
去年以来，通过“裸条借贷”，民间放贷者找到了敲诈勒索的捷径，通过持有借款女性的裸照和视频，威胁对方不以高额利息还款，则要把照片外传，或者要挟对方“肉偿”，并形成了一条放贷——威胁公开裸条——强迫对方与自己发生性关系甚至组织卖淫的产业链。（澎湃新闻）
