2019-12-27 18:00:48
作者：立夏 来源：柒闻网
三家支付机构再被罚 合计处罚金额超500万元
日前，中国人民银行青岛市中心支行和济南分行分别开出多张罚单，其中山东网上有名网络科技有限公司、金运通网络支付股份有限公司、易通金服支付有限公司在内的三家第三方支付机构被人行重罚，合计罚没金额超500万元。
具体来看，山东网上有名网络科技有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，责令其限期改正，没收违法所得401498.84，并处罚款590000元，罚没合计991498.84元。金运通网络支付因未按规定履行客户身份识别义务等，合计处以1330000元罚款，并对相关责任人处以60000元罚款。易通金服支付，未按规定履行客户身份识别义务等方面的违规，合计处以2780000元罚款，并对相关责任人共处以157000元罚款。（网贷天眼）
北京禁止虚拟货币交易 禁止宣传虚拟货币项目
12月27日，北京证监局发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提示》。近期，伴随着区块链技术宣传推广，虚拟货币交易活动在境内有死灰复燃迹象，辖内各金融管理部门、网络电信管理部门、公安部门对虚拟货币交易、ICO及变相ICO持续保持监管高压，综合运用现场约谈、行政调查、封停网站、刑事立案等手段予以打击。
北京证监局严重警告开展相关活动的在京机构及人员，不得宣传推广有关虚拟货币项目或平台，不得开展虚拟货币业务销售或交易，不得向投资者开展虚拟货币交易或变相交易业务，不得从事或代理从事境内外虚拟货币发行交易活动，辖内各金融机构和非银行支付机构不得为任何虚拟货币交易买卖提供服务。（新京报）
央行就金融消费者权益保护办法征求意见：不得强制搭售、变相收集信息
12月27日，央行起草了《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。根据意见稿，金融机构应当依法保障金融消费者在购买、使用金融产品和服务时的财产安全，不得非法挪用、占用金融消费者资金及其他金融资产。
同时，金融机构应当尊重金融消费者购买金融产品或服务的真实意愿，不得擅自代理金融消费者办理业务，不得擅自修改金融消费者的业务指令，不得强制搭售其他产品或服务。信息披露方面，金融机构应当依据金融产品或服务的特性，向金融消费者披露金融消费者对该金融产品或服务的权利和义务，订立、变更、中止和解除合同的方式及限制。（柒闻网）
网络诈骗团伙直播教炒比特币：17人被抓，涉案3000多万
昨日，南安市公安局在诗山刑侦中队召开打击电信诈骗犯罪专项行动返赃仪式，现场向部分受害者返还被骗钱款80多万元。49岁的史女士今年7月在网络上认识了这么一位“老师”，说能翻倍赚钱。史女士加入微信群后，一直处于观望状态。然而她抵不住群友们几分钟就能赚十几万元的诱惑，最终掉入陷阱。
此后，民警将本案全链条中的17人全部抓获归案。本案涉案金额3000多万元，至今共追获现金人民币200多万元，冻结60余万元，缴获车辆4部。该案也是今年以来南安市打击全链条电信网络诈骗犯罪团伙的第一案。（澎湃新闻）
银行员工伪造43人资料骗贷 自审自批侵占银行1600万
四川省广安市中级人民法院近日在中国裁判文书网公布的一份刑事裁定书显示，某银行武胜县支行原赛马营业所客户经理刘某亚、原飞龙分理处主任李某辉二人利用职务便利，采取伪造他人贷款资料的方法，骗取银行贷款并占为己有，数额巨大。此外，二人还违反国家规定发放贷款，造成重大损失。
法院审理后确认，2015年8月至2016年7月，刘某亚利用亲友的身份信息及自己手中客户资料，及姚某等43人的身份信息，编造虚假资料，冒充某银行武胜支行赛马分理处主任胡某、某银行武胜支行客户部经理周某等银行工作人员的签名，使用胡某、周某在C3（中国某银行银行信贷管理系统群）中的用户名及密码进行网上审批操作，获取贷款1686万元（含已还7万元）。（21世纪经济报道）
大连暂停受理网络小贷股权变更等 原恒丰银行行长关联机构火速行动
根据大连金融发展局消息，日前，大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“大连互金整治办”）发布《关于暂停受理持有互联网小额贷款试点资质的小额贷款公司设立和股权变更事项的通知》，明确将暂停受理网络小贷设立与股权变更事项。
大连互金整治办表示，按照商业化收购行为的惯例，超过一定比例的股权变更，可能直接或间接导致标的公司在公司章程、治理结构、组织机构、经营决策机制、业务操作规程、财务管理和风险控制制度、高级管理人员及业务人员等方面发生重大变化。同时，也可能导致标的公司在控股股东（实际控制人）变更后具体开展互联网贷款业务的基本模式、客户群体、互联网合作平台等发生实质性变化。（柒闻网）
日前，中国人民银行青岛市中心支行和济南分行分别开出多张罚单，其中山东网上有名网络科技有限公司、金运通网络支付股份有限公司、易通金服支付有限公司在内的三家第三方支付机构被人行重罚，合计罚没金额超500万元。
具体来看，山东网上有名网络科技有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，责令其限期改正，没收违法所得401498.84，并处罚款590000元，罚没合计991498.84元。金运通网络支付因未按规定履行客户身份识别义务等，合计处以1330000元罚款，并对相关责任人处以60000元罚款。易通金服支付，未按规定履行客户身份识别义务等方面的违规，合计处以2780000元罚款，并对相关责任人共处以157000元罚款。（网贷天眼）
北京禁止虚拟货币交易 禁止宣传虚拟货币项目
12月27日，北京证监局发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提示》。近期，伴随着区块链技术宣传推广，虚拟货币交易活动在境内有死灰复燃迹象，辖内各金融管理部门、网络电信管理部门、公安部门对虚拟货币交易、ICO及变相ICO持续保持监管高压，综合运用现场约谈、行政调查、封停网站、刑事立案等手段予以打击。
北京证监局严重警告开展相关活动的在京机构及人员，不得宣传推广有关虚拟货币项目或平台，不得开展虚拟货币业务销售或交易，不得向投资者开展虚拟货币交易或变相交易业务，不得从事或代理从事境内外虚拟货币发行交易活动，辖内各金融机构和非银行支付机构不得为任何虚拟货币交易买卖提供服务。（新京报）
央行就金融消费者权益保护办法征求意见：不得强制搭售、变相收集信息
12月27日，央行起草了《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（征求意见稿）》，现向社会公开征求意见。根据意见稿，金融机构应当依法保障金融消费者在购买、使用金融产品和服务时的财产安全，不得非法挪用、占用金融消费者资金及其他金融资产。
同时，金融机构应当尊重金融消费者购买金融产品或服务的真实意愿，不得擅自代理金融消费者办理业务，不得擅自修改金融消费者的业务指令，不得强制搭售其他产品或服务。信息披露方面，金融机构应当依据金融产品或服务的特性，向金融消费者披露金融消费者对该金融产品或服务的权利和义务，订立、变更、中止和解除合同的方式及限制。（柒闻网）
网络诈骗团伙直播教炒比特币：17人被抓，涉案3000多万
昨日，南安市公安局在诗山刑侦中队召开打击电信诈骗犯罪专项行动返赃仪式，现场向部分受害者返还被骗钱款80多万元。49岁的史女士今年7月在网络上认识了这么一位“老师”，说能翻倍赚钱。史女士加入微信群后，一直处于观望状态。然而她抵不住群友们几分钟就能赚十几万元的诱惑，最终掉入陷阱。
此后，民警将本案全链条中的17人全部抓获归案。本案涉案金额3000多万元，至今共追获现金人民币200多万元，冻结60余万元，缴获车辆4部。该案也是今年以来南安市打击全链条电信网络诈骗犯罪团伙的第一案。（澎湃新闻）
银行员工伪造43人资料骗贷 自审自批侵占银行1600万
四川省广安市中级人民法院近日在中国裁判文书网公布的一份刑事裁定书显示，某银行武胜县支行原赛马营业所客户经理刘某亚、原飞龙分理处主任李某辉二人利用职务便利，采取伪造他人贷款资料的方法，骗取银行贷款并占为己有，数额巨大。此外，二人还违反国家规定发放贷款，造成重大损失。
法院审理后确认，2015年8月至2016年7月，刘某亚利用亲友的身份信息及自己手中客户资料，及姚某等43人的身份信息，编造虚假资料，冒充某银行武胜支行赛马分理处主任胡某、某银行武胜支行客户部经理周某等银行工作人员的签名，使用胡某、周某在C3（中国某银行银行信贷管理系统群）中的用户名及密码进行网上审批操作，获取贷款1686万元（含已还7万元）。（21世纪经济报道）
大连暂停受理网络小贷股权变更等 原恒丰银行行长关联机构火速行动
根据大连金融发展局消息，日前，大连市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室（以下简称“大连互金整治办”）发布《关于暂停受理持有互联网小额贷款试点资质的小额贷款公司设立和股权变更事项的通知》，明确将暂停受理网络小贷设立与股权变更事项。
大连互金整治办表示，按照商业化收购行为的惯例，超过一定比例的股权变更，可能直接或间接导致标的公司在公司章程、治理结构、组织机构、经营决策机制、业务操作规程、财务管理和风险控制制度、高级管理人员及业务人员等方面发生重大变化。同时，也可能导致标的公司在控股股东（实际控制人）变更后具体开展互联网贷款业务的基本模式、客户群体、互联网合作平台等发生实质性变化。（柒闻网）
