2018-12-24 19:11:33
作者：青青 来源：柒闻网
厦门规范P2P退出工作：设“生前遗嘱”式退出计划 防范股东恶意出逃
日前，厦门市网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室（下称“厦门网贷整治办”）发布《关于做好厦门市网络借贷信息中介机构良性退出工作的通知》（下称《通知》），对厦门市网贷机构良性退出工作做出相关规定。
《通知》要求，对暂不选择退出的网贷机构，要求其设定“生前遗嘱”式退出计划，确保退出工作实现机构全覆盖。退出申报的网贷机构应确保其退出过程的合规、合法，及时总结推广辖区内网贷机构良性退出的典型案例和经验做法。同时，网贷机构的股东违反法律法规规定，应承担相应的连带责任。对于恶意转移财产、退出经营、“跑路”、抽逃资金等性质恶劣的行为，要依法严厉惩治。（柒闻网）
速看！投之家等10家P2P案最新进展：25人被逮捕 冻结资金超2亿元
12月21日，深圳公安局罗湖分局发布关于“渝金所”与“佰亿猫”平台涉嫌非法吸收公众存款案件的案情通报。根据通报，“渝金所”和“佰亿猫”合计冻结涉案金额1550余万元，6人被审查起诉，4人被批准逮捕。
此外，深圳公安局福田分局、杭州市公安局西湖分局等警方通报显示，“链金所”案中，警方已经查封方鹤壁金湖置业有限公司名下一处土地使用权；“前金融”案中，警方已对该平台董事长崔培岩执行逮捕；“乾庄”一案中已有4人被执行逮捕，警方冻结涉案资金200余万元，追回1700余万元；小算盘一案中，3人被采取刑事强制措施，退还赃款700万元，借款方还款28万元；“钱富宝”案新增回款30万元；“零钱罐”新增回款158万元；“投之家”新增回款284万元，查封房产52套；“中融投”共回款702万元，嫌犯叶某辉被批准逮捕，邓某健延长羁押期限。（互联网金融新闻中心）
信用卡代偿业务存隐患 或干扰银行对客户真实征信情况甄别
所谓信用卡代偿，通俗地说，就是消费者刷卡消费到期还款遇到资金困难时，先向相关平台申请贷款，由平台发放贷款或采取套现形式，用以偿还银行卡消费资金，并对平台支付一定利息或手续费的金融服务活动。
有专家认为，信用卡代偿金融服务具有一定的现实意义，不过，也有专家认为，信用卡代偿与普惠金融无关，涉嫌违规套现贷。中国财政科学研究院应用经济学博士后盘和林认为，信用卡代偿应引起监管部门重视，此项业务可能严重干扰银行对客户真实征信情况甄别，对社会信用体系建设是一种破坏，规模过大可能积累金融风险。（经济日报）
AMC化解P2P风险最新：鑫合汇或引入中国华融
继中国东方资产管理股份有限公司(以下简称“中国东方”)之后，四大资产管理公司(AMC)介入P2P网贷行业处置不良资产近期又有新进展。今年8月，杭州鑫合汇互联网金融服务有限公司(以下简称“鑫合汇”)启动“振鑫计划”，拟清理平台短期周转产品，共分四期发放共计约25亿元缓释资金。截至11月12日，已完成两期资金发放。
对于不良资产的处理，鑫合汇也在考虑委托AMC逐步介入。《中国经营报》记者近日从中国华融方面确认，“该项目尚在洽谈中，具体情况不便对外透露。”然而，鑫合汇官网披露数据显示，清理工作使得其业务规模急剧下滑，这也使得其原股东在2016年转让股权时向美都能源(600175.SH)控股子公司美都金控(杭州)有限公司(以下简称“美都金控”)做出的业绩承诺恐难完成。（中国经营报）
履约险折戟 三险企深陷P2P兑付逾期
日前，深受P2P平台“拖累”的长安责任保险日子不好过，其第三季度偿付能力已经下滑至-41.5%。其仅在网贷平台项目上赔付近20亿元后，仍有未赔付的保险责任余额达22亿元。
前有长安责任保险遭遇P2P项目逾期波及，偿付能力告急；后有米缸金融与安心保险相互扯皮，双方在赔付问题上意见不合；再有天安（贵州省）互联网金融资产交易中心股份有限公司（下称“天安金交中心”）资产逾期，天安财险受波及，理赔进度缓慢。网贷履约保证险还能走多远？类似网贷平台履约保证保险等保险产品创新，究竟是给行业锦上添花还是雪上加霜，仍等待市场检验。（经济观察报）
套路贷勒索违约金获利！蜜蜂网等78人被执行逮捕，悬赏9人抓获4人
靠“暴力催收”攫取巨额收益的套路贷，在其发展做大的过程中逐步形成约定俗成的帮规纪律，黑社会组织形态成熟。12月24日，安徽省芜湖市公安局发布消息称，截至目前，芜湖市警方悬赏通缉的9名在逃人员已有4人到案。
柒闻网发现，芜湖市公安局于10月26日发布关于公开征集4件“套路贷”案件犯罪线索的通告。通告指出，芜湖蜜蜂网金融信息服务有限公司（简称“蜜蜂网”公司）等4件“套路贷”犯罪集团案件，在押犯罪嫌疑人均被检察机关批准逮捕。另据了解，目前，芜湖市镜湖区检察院已批准逮捕78名黑恶势力犯罪嫌疑人，提起公诉67人。（柒闻网）
日前，厦门市网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室（下称“厦门网贷整治办”）发布《关于做好厦门市网络借贷信息中介机构良性退出工作的通知》（下称《通知》），对厦门市网贷机构良性退出工作做出相关规定。
《通知》要求，对暂不选择退出的网贷机构，要求其设定“生前遗嘱”式退出计划，确保退出工作实现机构全覆盖。退出申报的网贷机构应确保其退出过程的合规、合法，及时总结推广辖区内网贷机构良性退出的典型案例和经验做法。同时，网贷机构的股东违反法律法规规定，应承担相应的连带责任。对于恶意转移财产、退出经营、“跑路”、抽逃资金等性质恶劣的行为，要依法严厉惩治。（柒闻网）
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12月21日，深圳公安局罗湖分局发布关于“渝金所”与“佰亿猫”平台涉嫌非法吸收公众存款案件的案情通报。根据通报，“渝金所”和“佰亿猫”合计冻结涉案金额1550余万元，6人被审查起诉，4人被批准逮捕。
此外，深圳公安局福田分局、杭州市公安局西湖分局等警方通报显示，“链金所”案中，警方已经查封方鹤壁金湖置业有限公司名下一处土地使用权；“前金融”案中，警方已对该平台董事长崔培岩执行逮捕；“乾庄”一案中已有4人被执行逮捕，警方冻结涉案资金200余万元，追回1700余万元；小算盘一案中，3人被采取刑事强制措施，退还赃款700万元，借款方还款28万元；“钱富宝”案新增回款30万元；“零钱罐”新增回款158万元；“投之家”新增回款284万元，查封房产52套；“中融投”共回款702万元，嫌犯叶某辉被批准逮捕，邓某健延长羁押期限。（互联网金融新闻中心）
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所谓信用卡代偿，通俗地说，就是消费者刷卡消费到期还款遇到资金困难时，先向相关平台申请贷款，由平台发放贷款或采取套现形式，用以偿还银行卡消费资金，并对平台支付一定利息或手续费的金融服务活动。
有专家认为，信用卡代偿金融服务具有一定的现实意义，不过，也有专家认为，信用卡代偿与普惠金融无关，涉嫌违规套现贷。中国财政科学研究院应用经济学博士后盘和林认为，信用卡代偿应引起监管部门重视，此项业务可能严重干扰银行对客户真实征信情况甄别，对社会信用体系建设是一种破坏，规模过大可能积累金融风险。（经济日报）
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对于不良资产的处理，鑫合汇也在考虑委托AMC逐步介入。《中国经营报》记者近日从中国华融方面确认，“该项目尚在洽谈中，具体情况不便对外透露。”然而，鑫合汇官网披露数据显示，清理工作使得其业务规模急剧下滑，这也使得其原股东在2016年转让股权时向美都能源(600175.SH)控股子公司美都金控(杭州)有限公司(以下简称“美都金控”)做出的业绩承诺恐难完成。（中国经营报）
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前有长安责任保险遭遇P2P项目逾期波及，偿付能力告急；后有米缸金融与安心保险相互扯皮，双方在赔付问题上意见不合；再有天安（贵州省）互联网金融资产交易中心股份有限公司（下称“天安金交中心”）资产逾期，天安财险受波及，理赔进度缓慢。网贷履约保证险还能走多远？类似网贷平台履约保证保险等保险产品创新，究竟是给行业锦上添花还是雪上加霜，仍等待市场检验。（经济观察报）
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靠“暴力催收”攫取巨额收益的套路贷，在其发展做大的过程中逐步形成约定俗成的帮规纪律，黑社会组织形态成熟。12月24日，安徽省芜湖市公安局发布消息称，截至目前，芜湖市警方悬赏通缉的9名在逃人员已有4人到案。
柒闻网发现，芜湖市公安局于10月26日发布关于公开征集4件“套路贷”案件犯罪线索的通告。通告指出，芜湖蜜蜂网金融信息服务有限公司（简称“蜜蜂网”公司）等4件“套路贷”犯罪集团案件，在押犯罪嫌疑人均被检察机关批准逮捕。另据了解，目前，芜湖市镜湖区检察院已批准逮捕78名黑恶势力犯罪嫌疑人，提起公诉67人。（柒闻网）
