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今年以来36名银行业人员被终身禁业!农信系统占半,有的被判刑

2024-05-10 21:42:55  作者:华秋实 来源:柒财经 

对银行业的监管继续保持高压态势。日前,多家银行员工因踩红线,被监管拟禁业终身。其中包括建行天津分行2名员工、农行天津南开分行的1名员工,以及河南鄢陵农村商业银行的1名员工。

柒财经不完全统计发现,今年至今,已有36名银行业从业人员因各种违法违规行为(拟)被禁业终身。而来自农信系统的从业人员有18人,正好占一半。

农信系统人员占一半

具体来看,据近日国家金融监督管理总局天津监管局发布的行政处罚事先告知书送达公告,建行天津分行的武威、李忠志,对该行“员工管理不到位、员工从事违法活动”事项负有直接责任,拟被处以禁止终身从事银行业工作的行政处罚。

同一则公告中,农业银行天津南开支行的员工张恪对于该行“违规办理汽车分期业务”事项负有直接责任,也拟被禁业终身。

5月9日,国家金融监督管理总局河南监管局发布的行政处罚事先告知书送达公告中,河南鄢陵农村商业银行的王志军,因对该行“违法发放贷款形成重大案件”的违法违规行为承担责任,拟被禁业终身。

柒财经发现,今年至今,银行业(拟)被禁业终身的人员已达36人。

其中,10人来自国有大行——3人来自工商银行股份有限公司余庆支行,1人来自工商银行佛山南海乐丰支行(此人兼任佛山罗村支行营业室客户经理、副主任、主任,佛山南海乐信支行行长),1人来自工商银行乌鲁木齐钢城支行;2人来自建行天津分行、1人来自建行喀什地区分行;还有2人分别来自农行本溪分行和农行天津南开支行。

7人来自城商行,分别来自江苏银行如皋支行、烟台银行、原鹤壁银行、重庆银行万盛支行、富滇银行、吉林银行长春青年路支行以及中原银行许昌分行。

1人来自股份制银行,即中信银行西安分行。

或许与农信系统机构数量多、分布广有关,其(拟)被终身禁业的人员也最多,共18人,占一半。具体来看,7人来自象山县农村信用合作联社及其分支机构,2人来自武汉农村商业银行,河南鄢陵农村商业银行、贵阳农村商业银行、河南灵宝农村商业银行、新疆喀什农村商业银行、原永德县农村信用合作联社、江西永丰农村商业银行、原临汾市尧都区尧庙农村信用合作社、原普洱市思茅区农村信用合作联社、河南渑池农村商业银行各有1人。

多名人员已被追究刑责

根据罚单,柒财经注意到,36人中,既有高管,如富滇银行保山分行行长,也有普通客户经理或营业室业务员等。

对于被禁业终身的原因,因为信贷业务通常是银行的核心业务,所以这也是监管的重点领域,于是这也成为银行“踩雷”的重灾区。

上述36人中,就有21人涉及违规发放贷款、贷款资金被挪用、贷款“三查”不尽职等。

如前文农行天津南开支行的张恪,中国裁判文书网发布的张恪违法发放贷款一审刑事判决书披露,宋某(吴某冒用宋某名义)、张某、曹某、孙某、王某、田某、唐某、胡静、李某通过天津翰伟商贸有限公司向农行南开支行申请贷记卡专项商户分期购车贷款业务,该公司经理邢某提供伪造购车协议、首付款收据、机动车登记证书、购车发票等贷款材料,通过张恪向农行南开支行为上述九人办理汽车分期贷款。

张恪在办理汽车分期贷款过程中,未严格履行贷款业务审查职责,未严格核查身份证与本人的一致性、购车行为是否真实发生、借款人的借款用途是否真实准确,对购车协议、首付款收据等贷款申请材料的真实性未进行严格调查,在贷款发放后未严格收集、核实客户车务手续资料,未按规定办理车辆抵押登记手续,未对贷款资金流向进行必要的追踪调查,致使农行南开支行向9人发放贷款共计758万元。

邢某从中扣除相关费用后将贷款转给上述九人,后吴某等人将贷款用于其他用途。吴某、李某逾期未偿还贷款,共给银行造成直接经济损失75万余元。同年11月28日,经民警电话通知,张恪于次日到公安机关投案。庭审期间,张恪自愿退赔银行损失75万元。

天津市南开区人民法院认为,被告人张恪作为银行工作人员,违反国家规定发放贷款,其行为构成违法发放贷款罪,且属于数额特别巨大,依法应予惩处。不过,根据张恪犯罪的事实、性质、对社会的危害性及悔罪表现,对其适用缓刑不致危害社会。根据相关法律规定,法院一审判决张恪犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金人民币三万元。

还有像象山县农村信用合作联社及其分支机构被终身禁业的7人中,多人因合谋违规发放贷款被判刑有期徒刑,刑期3年-10年不等。

除了信贷类违规外,另15人因对内控执行不到位、人员工管理不到位、员工异常交易监测排查处置不到位、员工行为严重违反审慎经营规则以及员工职务侵占资金负有责任等。

此外,上述被终身禁业人员中,还有人员涉及被判诈骗罪,代客理财、代客操作以及诈骗客户财产等。

有业内人士表示,为推动金融服务高质量发展,监管对金融市场特别是银行业的违法违规行为将持续保持高压态势。
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来源

柒财经

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