logo

够疯狂!原担保公司员工借用他人名义等方式骗贷3800万元

2021-09-14 16:24:28  作者:文聪 来源:柒闻网 

日前,中国裁判文书网披露了一起牵连数十人、恶意透支多家银行信用卡且涉及金额巨大的骗贷案件。曾是新疆川汇达融资担保有限公司克拉玛依分公司负责人的梁新怀,最终为自己疯狂的贪欲,买下了7年牢饭的单。
 
判决书显示,自2014年6月始,梁新怀通过借用他人名义,提供虚假购销、工程承包合同等贷款资料,以个人联保、商户联保等方式,多次在克拉玛依国民村镇银行有限责任公司(下简称国民村镇银行)骗取贷款共计3800万元,造成该行损失近3037.9万元。

 

 
梁新怀疯狂借壳骗贷的背后,却要受害者们为其买单——钱款自己没见着,却成了“被”执行人:被迫还款、扣押资产、上征信黑名单等。
 
具体来看,证人马某表示,2014年,梁新怀利用其名义、资产在国民村镇银行陆续贷款430万元,并使用贷出的钱,后未能还款,法院执行其抵押的资产。
 
证人王某也提及,梁新怀诈骗其377.4万元。梁新怀以在乌尔禾投资蔬菜大棚为由让其做担保,从白碱滩区广盛小额贷款有限公司贷款100万元,但贷款到期后梁新怀无力偿还,其所经营的新疆川汇达融资担保有限公司代其偿还了这100万元贷款。之后梁新怀又以投资蔬菜大棚为由,陆续又骗取其77.4万元。
 
柒财经注意到,涉及梁新怀借壳骗贷的受害者出庭证实人高达34名。且多数证人在证言中都表示,梁新怀以各种理由,诱导受害者进行担保或贷款,被害者仅提供身份证、户口本等资料并签名即可。直到银行发送了催款信息,又或是上了征信,这些受害人方得知自己“被”贷了款的事实。
 
据判决书,2014年6月起,梁新怀知自己无还款能力,开始大量透支信用卡。至案发前,经多家银行多次催收,未归还本金累计超30万元。
 
此外,据法院查明,自2014年5、6月开始,梁新怀介入新疆川汇达融资担保有限公司业务,后担任该公司克拉玛依分公司负责人,同年11月27日工商登记变更其为该分公司法人。
       
法院最终认定,证实川汇达公司与银行签订担保合作协议开展存款放贷业务,国民村镇银行在放贷时从管理层到银行员工均怠于履职,致使贷款审批流程流于形式,到期后存在违规展期、“以贷还贷”以及川汇达公司的梁新怀挪用贷款,最终导致银行资金不能归还的客观事实。       
 
最终,法院判决被告人梁新怀犯骗取贷款罪、信用卡诈骗罪数罪并罚,决定执行有期徒刑7年,并处罚金人民币110万元。
 
且令被告人梁新怀向国民村镇银行偿还贷款本金3037万元及利息、相关费用;向申请信用卡的银行退赔本金、利息以及相关费用。       
分享到:  
来源

柒闻网

热点

推荐

快讯