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股民在2020:五年前“割肉离场”,回归后低价股令他麻木

2020-12-10 18:21:27  作者:南木、林芝 来源:柒财经 

【浮生财记】由腾讯新闻与优质媒体联合出品,真实记录大时代下普通人的财富故事。

文 / 柒财经 南木、林芝

2020年,不由让人感慨万分,且如今临近“翻篇”。回顾今年A股,新冠肺炎、政策刺激、经济复苏等成为影响资本市场最重要因素。

落到个人投资者,你在岸上观战时,或许会羡慕那些从绝地反击中获利的股民们。可当你入场时,可能会遇到临近回本时,反弹戛然而止;获利出局后,黑马股横空出世……

一入股市深似海,股民们玩的是心跳,练的是心理素质,考的是对企业的认知。值得一提的是,柒财经采访一些相对具代表性的“玩家们”,来讲述下今年“股市投资上的那些感悟”。

 

五年前“割肉离场” 回归后低价股令他麻木

“现在市场流传一种说法:短线几个月,投资从不过山海关,退到不过胡焕庸线,再到不过长江以北,这自沃森事件之后,又退到不过南宋边境。”刘瑞(化名)称。

刘瑞表示,入手沃森生物(300142.SZ)时,股价53元/股左右,跌了一半,现已亏了2万元。“这个教训,让我决定,以后就好好买白马股。”他接受采访时直言道。

回到5年前,彼时刘瑞从学校毕业后成为一名报社记者,因关注财经领域,部门领导让他开通证券账户,深入体验下“什么叫资本市场”。

且2015年更迎来黄金牛市,上证指数一度冲破5100点。不过,当刘瑞以小白身份冲进股市时,完美错过这一高点,面临的却是千股跌停,后遇到熔断,2万本金失去一半。

“看着难受,就割肉离席。”刘瑞觉得,进入股市也还是要看“天时”,不过好歹当时挣得少,投入成本不多,亏的钱全当交了“学费”。

当然,只有学会当佛系的“韭菜”,才能进一步进阶。2020年,刘瑞重整心情,回到股票市场。而这一决定,在他看来,或是所处的社交圈使然。

“如今,选股仍缺乏耐心。不过,关注点更为集中些,选择各行业的白马股或没有涨的蓝筹股。”刘瑞表示,今年虽搭上上涨行情,不过还是存在诸多“后悔”。

除沃森生物外,刘瑞表示,56元/股时买美的集团(000333.SZ),约70元/股时出手。“后来,这股飚到上90元(每股),我还就买了一手,没再追加,以为70元(每股)就到头了。”

错过财富自由机会,这尚还能忍受,在刘瑞看来,最让人麻木的是低价股。“像中油工程(6000339.SH)跌几分钱,起初不觉得有什么,可当跌到20%时发现亏了好多。”

刘瑞补充道,这种低价股除非有利好的行情,否则会一直阴跌。此外,像一般的股票,跌到10%时,他就考虑止损,因觉得很快会跌到20%甚至更多。

不过,凡事也都有意外。如格力电器(000651.SZ),“我59元(每股)入手,到53元左右时卖的,可后来涨了回去,现在更是逼近70元(每股)。”他无奈道。

股市中,涨涨跌跌是再正常不过的现象,而如何判断是否适合投资股市?刘瑞认为,切忌追涨杀跌,且患得患失的人也不适合,不能因为一跌停就影响到心情。

且投资策略只是一方面,刘瑞每天坚持打新,且都是交易日早9点31。“记得是从一个公众号上看到的,说这个点打新中签概率更高,今年我就这样中了三只新股和N只可转债。”

及时“断舍离” 不能赚大钱也不会亏太多

同样经历2015年股灾的晓苏(化名)告诉柒财经,那次自己也亏了近一半本金。

“其实,我了解到,这场灾难有些人是成功避免的。到止盈止损点,人家就出来了。而最伤的就是像我这种,亏了10%不舍得卖,然后就一直跌跌跌,最后都麻木了。”她直言道。

从那以后,晓苏给自己定下一个承受标准:止损线20%。她表示,这样的风险管理,最起码以后在股市里,没让自己吃太多的亏。

晓苏举例道,“我当天买的这只股票。第二天跌了5%,我会去补仓,第三天再跌5%,(我)还会去补仓,到百分之十几时,我可能就出手了。”

另晓苏每次建仓都是一手(100股),然后据涨跌情况,视情况补仓,到了20%不会再加了。

如果这只股票股价是平稳状态,波动很小,跌到5%,晓苏会补多一点。如果股票波动性很大,她可能就少补一点。她通常建仓是最少,补仓的时候一般都三到五手。

这样策略下,晓苏今年在A股赚了10%左右。“像我这样保守的,赚钱概率会大一点。至少说在熊市,不会亏钱,牛市上能赚到钱。不过,也很难赚到大钱,这也算是一种取舍。”

且在今年,晓苏炒的板块也很局限,集中在券商、医疗、5G。同时,她也表示,因胆子比较小,像新能源、消费领域,没太敢入手。

再者,今年,她就中了几只债券,基本收益在15%—50%这个区间,量较小,1000元最多时就赚500元。相比之下,在晓苏看来,投资A股倒不如打新。

她表示,今年港股打新属于爆发期阶段。如果从年初开始,就算“无脑打”,也能赚得很多。

不过,也不是所有新股上市当天都能涨,也有破发的情况。她提到,总的来说,算是“二八效应”,有20%的股会跌。这个时候就要考虑策略稳定性,够稳定是能赚到钱的。

“我会跟自己讲,如果上市当天这只股破发了,我就会卖掉,且以后不会再持有这只股票。不会说,第一天跌了,等几天看它会不会涨,这样背离我打新最初的策略。”晓苏直言道。

 

超六成客户提前赎回资金 管理资产规模下降一半

疫情阴影下的2020年,于私募基金管理人范南(化名)来说,是个灾难之年,管理的资产规模下降50%,业绩不到去年的三分之一。

100万起投的高门槛私募产品的客户主要是财富积累较多的企业老板。不过,今年企业停工停产较久,很多资金流都出现问题。

而范南不仅募资困难,还遭遇大量企业老板提前赎回资金的情况。“有一只基金规模1000万元,尚未到期,而一企业老板在固定开放日赎回了600万,这个产品只能提前解散。”

今年,范南客户中有超六成的提前赎回了资金,碰到疫情,最扛不住也是这些老板。他表示,未来公司可能性引入大型机构投资者,毕竟更能抵御住风险。

“大灾大疫都是完全的不可抗力,拿着股市来看,一季度除了医药,其他行业都未幸免于难,影响最大就是餐饮、旅游、酒店、娱乐行业。”范南称。

到了二季度,A股市场横盘的表现,导致他公司挣得很少,整个私募行业非常不景气。

今年A股大盘,春节后深跌,再来个V字形反转,上证指数回到疫情前3000点左右,6月底到7月中旬从2900点涨至3400点以上,之后一直在3200点到3400点之间上下波动。

范南分析称,今年A股的行情整体看相对平稳,总的来说既不是熊市也不牛市,而只有大涨大跌才能带来特别大机会。“像熊市中,投资人看准方向做空或投资期货,也能迅速积累财富。”

而在2月、7月上涨行情中,在范南看来,这两波都是短时间快涨,私募想要借此赚大钱是不太可能的,只有少许的利润,更不会频繁换策略追涨杀跌,做赌博行径。

且私募基金管理人主靠业绩分红赚钱,可由于管理规模萎缩、横盘市场等因素叠加,加上获客、物力等成本,总的来说,范南2020年是赔钱的。

临近年尾,范南预计,明年,生物医药板块会持续火热,因为各国研发的新冠疫苗可能会问世,冬春两个季节本是流感高发时间。元旦、春节,食品、白酒等消费板块可能会走强。

“受到疫情影响宏观调控上还是以刺激消费为主。随着疫情的有效控制,一旦存款利率提高,理财出现涨幅,钱回流到银行,对股市而言也是利空消息。”范南指出。

他还表示,会有更多外资会进入A股,因今年国内成功控制住疫情,很多外资把中国A股当成避风港。而普通股民无论何时都不要有赌博心理,也不要被情绪所累。

“建议风险偏好特别高的股民,最多用六七成闲置资金炒股,剩余的买理财买保险,如果是风险极度厌恶的股民,拿出20%资金炒股,就可以了。”(文 / 柒财经 南木、林芝)
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柒财经

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