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陕西银保监局开77张罚单:秦农银行、进出口银行等合计被罚两千万元

2020-01-19 19:34:52  作者:苑桢 来源:柒闻网 

继央行、银保监重拳出击,在浙江地区开出4000万巨额罚单之后,如今又一罚单大省“出炉”。

近日,银保监会公布了陕西银保监局两日内开出的77张“跨年”罚单,针对5家银行、一家保险机构以及26名相关责任人进行处罚,合计罚款2148万元。

据柒财经旗下柒闻网了解,此次被罚的银行为秦农银行总行及其11家分支机构、中国进出口银行陕西分行、西安市长安区农村信用联社、蓝田农商行、陕西户县海丝村镇银行,保险机构则为中华联合财产保险。此外,还有26名相关责任人被给予警告处分,其中3人被警告并罚款。

柒闻网发现,陕西银保监局此番所开罚单不仅数量多、罚款总额大,而且处罚对象也较为集中,处罚案由更是五花八门。

此次秦农银行共收到44张罚单,合计被罚902万元。其中,秦农银行总行收到 11张罚单,合计被罚296万元,11家分支机构共收到33张罚单,合计被罚606万元。

中国进出口银行陕西分行收到13张罚单,合计被罚703万元;西安长安区农村信联社收16张罚单,合计被罚490万;中华联合财产保险凤城支公司收2张罚单,合计被罚20万元;蓝田农商行、陕西户县海丝村镇银行各收到一张罚单,分别被罚25万元、8万元。

在处罚案由上,此次罚单虽然出现了董事长缺位、未经核准履行高管职责等不常见的违法违规行为,但贷款管理不到位依然是处罚“重灾区”,并且主要集中在贷款审查不尽职,贷款未按规定用途使用,违规发放贷款以及贷款违规流向房地产领域等方面。

具体来看,秦农银行总行的违法违规事实有:重大关联交易未经董事会审批且未及时向监管部门和监事会报告;未经资格核准实际履行董(理)事、高级管理人员职责;董事长长期缺位,未指定符合任职资格条件的相关人员代为履职;同业交易对手名单管理要求落实不到位;同业业务穿透式管理要求以及落实不到位。

违规发放异地房地产贷款未向监管部门报备,未按要求关注固定资产贷款“四证”情况及未按贷款用途进行受托支付;未严格落实固定资产项目资本金制度;部分理财收益未及时入账并用于投资运作;员工行为管理不到位;向监管部门报送材料不真实。
 
 
同时,秦农银行的11家支行,即未央支行、雁塔支行、碑林支行、高新支行、胜利街支行、阎良支行、新市支行、经开支行、莲湖支行、临潼支行、浐灞支行也均受罚。
 
秦农银行11家支行的主要违法违规事实有:违规由借款人承担抵押评估费用;向“四证”不全房地产项目发放贷款;虚增小微企业贷款;以贷收息、掩盖不良资产;贷前调查不审慎;重组贷款未纳入不良;贷款资金被挪用、信贷资金回流借款人;违规向固定资产项目发放流动资金贷款。
 
保证人违法为贷款提供保证担保导致保证合同无效,银行未在征信系统中如实反映贷款担保信息;贸易背景审查不严;逆程序授信;向不具备贷款主体资质的政府机构发放贷款;未严格履行内部审批与发放程序,违规向内部人发放贷款;采取挂息转据延缓风险暴露、掩盖不良;贷款审查不尽职的违法违规行为。 
 
值得一提的是,秦农银行在被罚案由中出现的董事长长期缺位,未指定符合任职资格条件的相关人员代为履职以及未经资格核准实际履行董(理)事、高级管理人员职责的情况虽不多见,但其此次遭遇监管部门如此大面积的罚单,或许就与高管长期缺位导致内部管理失控有关。 

除了秦农银行及其分支机构,此次被罚的农村金融机构还有西安市长安区农村信用联社、蓝田农商行以及陕西户县海丝村镇银行。
 
西安长安区农村信用联社因存在违规向股东分红;信贷资金改变原有用途;违规以贷还贷、掩盖资产质量;违规发放虚假按揭贷款;员工管理不到位的违法违规事实,被陕西银保监局罚款490万。

而蓝田农商行、陕西户县海丝村镇银行则分别存在采取挂息转据延缓风险暴露、掩盖不良和向借款人转嫁抵押评估费用的违法违规行为,被陕西银保监局各处罚款25万元、8万元。

然而,作为一家国务院直接领导的政策性银行,中国进出口银行也是此次罚单的“包揽”大户。

中国进出口银行陕西分行主要存在违规办理租金保理业务;贷款资金受托支付管理不到位;贷款审查严重不尽职致使信贷资金被套取;违规发放贷款致使信贷资金流入商业房地产领域;并购贷款尽职调查和风险评估不到位;信贷资产风险分类违反审慎经营规则;向高风险客户违规发放贷款并置换他行大额逾期贷款等多项违法违规事实,被陕西银保监局罚款703万元。
 

戴刚、严旭、党忠平、李汪洋对向高风险客户违规发放贷款并置换他行大额逾期贷款负责,其中,戴刚、严旭被处以警告并分别被罚7万元、6万元,而党忠平、李汪洋均被处以警告处分。

作为此次被罚的唯一一家保险机构,中华联合财险凤城支公司因存在编制虚假报告、报表违法违规行为,被处罚款19万元,余康对上述违法违规行为负主要责任,被陕西银保监局给予警告并处罚款1万元。

 
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来源

柒闻网

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