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银行保险违法行为举报如何处理?银保监会明确处理程序、受理条件

2020-01-14 19:09:15  作者:初岚 来源:柒闻网 

1月14日,银保监会发布《银行保险违法行为举报处理办法》(以下简称《办法》)显示,为规范中国银行保险监督管理委员会及派出机构对银行保险违法行为举报处理工作,维护经济金融秩序,根据有关法律、行政法规,制定本办法。
 

据了解,《办法》共二十四条,主要规定了《办法》的适用范围、基本原则、举报要求、管辖、受理条件、不予受理的情形、举报处理程序、举报人的义务等内容。
 
根据《办法》,举报分为实名举报和匿名举报。在举报时提供本人真实姓名(名称)、有效身份信息和有效联系方式、身份证复印件等信息并签字(盖章)的,为实名举报。
 
具体而言,对举报人采取书面邮寄方式向银行保险监督管理机构提出举报的,银行保险监督管理机构应当依据书面举报材料进行处理。对采取面谈方式提出举报的,银行保险监督管理机构应当予以记录并经其本人签字确认后提交。对采取电话方式提出举报的,举报人应当补充提交书面举报材料。拒绝签字确认或补充提交书面材料的,视为匿名举报。
 
所谓“被举报人”,《办法》所指包括银行业金融机构及从业人员,保险机构、保险中介机构及从业人员,银行保险监督管理机构负责监管的其他主体,以及涉嫌非法设立银行业金融机构、保险机构、保险中介机构和非法经营银行业务、保险业务、保险中介业务的自然人、法人或者其他组织。
 
在受理与不受理的条件方面,《办法》明确指出,举报同时符合以下条件的,予以受理,举报事项属于本机构的监管职责范围;有明确的被举报人;有银行保险违法行为的具体事实,及相关的证明材料。
 
举报有下列情形之一的,不予受理。具体而言,不符合《办法》规定的受理条件;已经受理的举报,举报人在处理期间再次举报,且举报内容无新的事实、证明材料;已经办结的举报,举报人再次举报,且举报内容无新的事实、证明材料;
 
已经或依法应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径予以解决的;反映的被举报人银行保险违法行为已由其他银行保险监督管理机构依法处理,或已由本级银行保险监督管理机构通过举报以外的途径发现并依法处理的;已经或者依法应当由其他国家机关处理的;其他依法不应当受理的情形。
 
此外,《办法》明确了收到举报后的审查、受理、转交以及答复的时限,也建立了举报处理工作的年度报告制度与重大事项的及时报告制度。
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来源

柒闻网

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