2020-01-14 17:33:14
作者：柯东 来源：柒闻网
又是一年，2020年1月14日是理财通上线6周年的日子。腾讯金融科技副总裁、财富管理负责人闫敏表示，“理财通这个6岁的小宝宝准备要上小学了。”
在闫敏看来，理财通从2014年1月份到了现在2020年的1月份之后，进入一个全新的十年。柒财经旗下柒闻网了解到，根据腾讯控股此前发布的2019年第二季度财报，截至2019年第二季末，“理财通总客户资产达8000亿元。
闫敏表示，理财通经过六年的发展已经从一个专门解决交易问题的交易性平台，开始向为用户提供多量身订做服务的服务内容平台进行转化。
怎么理解什么是服务型平台？要聚焦的工作内容在哪里？闫敏认为，大致可以用两个方向来讲。一是投资者的教育和成长，把单纯的授人以鱼给用户产品变成告诉用户以合适的金融知识和投资方法，这是授人以渔部分。
二是通过资产配置和投顾服务搭配上腾讯前不久刚刚拿到的一块试点牌照，投顾服务牌照包括我们和行业里面最好的投顾团队，专业资产管理团队一起合作把单品交易变成组合交易，从单个资产变成资产的配置。
在闫敏看来，投顾核心意义是把庞大的资产三角里面更多储蓄类资产转移到中长线投资配置里面去，最终理财通希望每一点转化都是价值，同时每一点价值让用户理解他自己的资产从储蓄到头部资产购买过程的路径，以及时间与工具。
根据闫敏介绍，理财通成为首批基金投顾业务试点的独立销售机构。据柒闻网了解，2019年12月，证监会公布了新一批基金投资顾问业务试点名单。其中，蚂蚁金服旗下的蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(下称“蚂蚁基金”)、腾讯旗下子公司腾安基金销售有限公司(下称“腾安基金”)、珠海盈米基金销售有限公司(下称“盈米基金”) 入围。
闫敏指出，理财通计划在拿到牌照后推出投顾帐户，做专业管理，同时将资金和项目做好隔离，进行专属服务。不仅如此，理财通还将围绕个人规划、子女教育、养老场景等，提供系列定制化配置服务。
其中，在养老场景方面，理财通准备了40余只养老基金，并加强投资者教育，普及养老知识，提供一站式的养老金解决方案包括海量的管理库、线上服务以及风控。
在闫敏看来，理财通从2014年1月份到了现在2020年的1月份之后，进入一个全新的十年。柒财经旗下柒闻网了解到，根据腾讯控股此前发布的2019年第二季度财报，截至2019年第二季末，“理财通总客户资产达8000亿元。
闫敏表示，理财通经过六年的发展已经从一个专门解决交易问题的交易性平台，开始向为用户提供多量身订做服务的服务内容平台进行转化。
怎么理解什么是服务型平台？要聚焦的工作内容在哪里？闫敏认为，大致可以用两个方向来讲。一是投资者的教育和成长，把单纯的授人以鱼给用户产品变成告诉用户以合适的金融知识和投资方法，这是授人以渔部分。
二是通过资产配置和投顾服务搭配上腾讯前不久刚刚拿到的一块试点牌照，投顾服务牌照包括我们和行业里面最好的投顾团队，专业资产管理团队一起合作把单品交易变成组合交易，从单个资产变成资产的配置。
在闫敏看来，投顾核心意义是把庞大的资产三角里面更多储蓄类资产转移到中长线投资配置里面去，最终理财通希望每一点转化都是价值，同时每一点价值让用户理解他自己的资产从储蓄到头部资产购买过程的路径，以及时间与工具。
根据闫敏介绍，理财通成为首批基金投顾业务试点的独立销售机构。据柒闻网了解，2019年12月，证监会公布了新一批基金投资顾问业务试点名单。其中，蚂蚁金服旗下的蚂蚁(杭州)基金销售有限公司(下称“蚂蚁基金”)、腾讯旗下子公司腾安基金销售有限公司(下称“腾安基金”)、珠海盈米基金销售有限公司(下称“盈米基金”) 入围。
闫敏指出，理财通计划在拿到牌照后推出投顾帐户，做专业管理，同时将资金和项目做好隔离，进行专属服务。不仅如此，理财通还将围绕个人规划、子女教育、养老场景等，提供系列定制化配置服务。
其中，在养老场景方面，理财通准备了40余只养老基金，并加强投资者教育，普及养老知识，提供一站式的养老金解决方案包括海量的管理库、线上服务以及风控。
