2018-10-08 19:19:36
作者：张军 来源：互联网金融新闻中心
去年双十二期间，两高返利平台曲终人散。其中，更有妥妥当平台给出了月息八分的回报。而日前，该案件有了新的进展。
9月19日，安徽省合肥市公安局包河分局发布警情通报称，已对18名嫌犯采取强制措施，涉案平台为妥妥当与融和贷。截至案发，未兑付本金约3.1亿元。
警方通报显示，2017年12月12日，合肥市公安局包河分局立案侦查合肥安易贷投资管理有限公司非法吸收公众存款案，并相继对以张世成为首的18名犯罪嫌疑人采取强制措施。其中逮捕11人，检察院以情节轻微不批捕3人，因怀孕、哺乳取保2人，因积极退赃取保2人，目前移送起诉15人，另外3人系公安机关在移送起诉后采取的强制措施，待补侦时追加起诉。
设立关联公司非法集资
经侦查，2016年以来，犯罪嫌疑人张世成利用融和货、妥妥当P2P平台，在银行设立资金池账户，通过在平台上发布虚假标的，利用第三方支付平台，以年息10%左右的收益为诱饵，采用“吸新还旧”的方式，向社会不特定对象非法吸收资金。张世成等人设立了安徽福池商业保理有限公司等数十家公司作为其控制关联公司，为其非法集资行为提供帮助。
据司法鉴定报告，本案未兑付集资参与人的本金约3.1亿元左右，截止案发，融和贷，妥妥当平台所剩余的资金资产占未兑付本金的比例极小，实际已无兑付能力。
据互联网金融新闻中心了解，2017年12月12日，妥妥当曾发布清盘公告称，其股东安徽长润集团旗下的产业出现资金周转问题，需处置固定资产，会导致期债权暂无法及时偿付的情况。
公告中所提到的公司为合肥长润汽车服务有限公司、安徽钢润经济发展有限公司、易汇网络股份有限公司等企业。工商登记信息显示，这3家公司均为安徽长润集团旗下，该集团董事长为张世成。
企查查信息显示，融和贷运营主体合肥安易贷投资管理有限公司关联公司超过10家，包括一家小贷公司、一个慈善基金会、一家汽车销售公司、一家基金管理公司与一家融资担保公司，涉嫌利用“亚欧币”诈骗40亿的瑞宝力源还曾是其股东。
另外，今年1月，安徽商报报道称，此前，张世成亲自手书了一份承诺书，称“将全部兑付恒亦财富（妥妥当平台代销机构）所有员工及客户的投资款本息”。然而，面对这种可能无法兑现的承诺，投资者代表最后还是将张世成扭送至公安局并报警处理。
而公开信息显示，张世成控制10余家公司，布局产业范围包括小贷、支付、环保、房屋租赁等，村镇银行也有所涉及。张世成100%控股的企业合肥长润汽车服务有限公司为池州贵池民生村镇银股东，出资300万占股6%，且张世成系该银行董事。
资料显示，池州贵池民生村镇银行于2012年10月16日正式对外营业，是由民生银行发起设立的第24家村镇银行，也是民生银行在安徽省主发起的第二家村镇银行，注册资本为5000万元。
资料显示，池州贵池民生村镇银行于2012年10月16日正式对外营业，是由民生银行发起设立的第24家村镇银行，也是民生银行在安徽省主发起的第二家村镇银行，注册资本为5000万元。
查扣资金1000万 飞机一架
警方通报称，案发后，公安机关尽全力追赃挽损，现已查扣资金1000余万，查封大量不动产、股权、土地等资产，并查封飞机一架、汽车数十辆，具体价值正按程序评估。以上资产将依法公开按规定返还受损投资人。
警方通报称，案发后，公安机关尽全力追赃挽损，现已查扣资金1000余万，查封大量不动产、股权、土地等资产，并查封飞机一架、汽车数十辆，具体价值正按程序评估。以上资产将依法公开按规定返还受损投资人。
互联网金融新闻中心了解到，融和贷与妥妥当均为张世成控制的非法集资平台。在包装层面，两者套路异曲同工。包装以“国资系+存管”为噱头，股东信息频繁更换，且业务存在造假行为，通过高返吸引投资。
此前，融和贷还被爆出平台借款人为失信被执行人，被质疑为批量购买小贷公司资料。
而根据公开信息，张世成同样为失信被执行人。根据安徽省合肥市庐阳区人民法院与合肥市庐阳区人民法院发布的公告，张世成及旗下安徽长润支付商务有限公司在2016年与2018年被列为失信被执行人。
在2016年，融和贷CEO周康还与中国人寿财险达成履约保证保险签约。由保险公司向履约保证保险的受益人(投资人)承诺，如果债务人(借款人)不按照合同约定或法律的规定履行义务，则由该保险公司承担赔偿责任的一种保险形式。
不过，截至目前，中国人寿财险似乎没有发挥作用。但另一家保险公司——中国人民财产保险股份有限公司也踩雷了草根投资。
8月1日凌晨，中国人民财产保险股份有限公司广州市分公司公告称，草根投资相关内容为虚假宣传，从未与浙江草根投资有限公司等草根系列公司进行过合作，与其之间不存在任何保险合同关系。
回到融和贷与妥妥当上，公安机关在侦查中发现，有大量涉案资金以高额提成方式流入平台推广商手中。现通过资金线索发现推广负责人通过在各自的推广渠道发布P2P平台广告，吸引投资人非理性投资，从中无风险套取非法高额提成。
针对该类群体，公安机关根据2014年3月25日最高人民法院、最高人民检察院、公安部印发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条和第五条规定进行严厉打击，目前已对部分高提成公司进行精准打击，并对相应涉案人员采取强制措施，依法追究其刑事责任。
据互联网金融新闻中心了解，这已经是警方第二次表态将对推广商进行追责。9月2日，深圳市公安局福田分局发布对“钱爸爸”平台的案件情况通报。通报指出，“钱爸爸”实际控制人袁某已被福田区检察院批准逮捕。
警方在侦查中发现，有大量资金以佣金形式流向平台主动对接的渠道负责人。现查明渠道负责人通过组织社会不特定人群非理性投资，从中无风险套利赚取高额佣金。
根据2014年3月25日最局人民法院、最局人民检察院、公安部印发的《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条和第五条规定，警方将对为平台非法吸收公众资金提供帮助并非法获利的群体予以严厉打击，并全面追缴非法所得，尽全力为平台真实受损人员追赃挽损。（文 / 张军）
