2018-09-19 19:39:40
作者：管宁 来源：柒闻网
9月19日，贵阳互联网金融协会发布《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》（下称《通知》）。根据要求，贵阳互联网金融协会（下称“协会”）对贵州省P2P网络借贷机构开展自律检查，并发布《贵州省P2P网络借贷机构自律检查工作方案》。
《通知》显示，所有在贵州注册并正常开展经营的网贷机构需向协会提出自律检查申请，并将信息（机构名称、地址、联系人）发送至协会邮箱，协会将根据贵州省P2P网络借贷专项整治联合工作办公室的专项整治名单发送自律检查相关附件。
根据《通知》，贵州省已于此前下发《贵州省P2P网络借贷风险专项整治下一阶段工作方案》（黔网贷整治办函〔2018〕3号），要求贵州省网贷机构合规经营、加强风险管控，回归信息中介本质定位。
据悉，按照《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》（网贷整治办函〔2018〕63号）、“一办法三指引”等要求，检查内容包括“是否严格定位为信息中介”、“是否有资金池”与“是否为自身或变相为自身融资”等10个方面。
在时间维度上，截至9月27日，收集自律检查企业自查报告，10月9日之后，对贵州省各市网贷机构进行现场检查，并于10月31日由贵州省P2P网贷机构整治办评审。
其中，自律检查工作组现场核查时，要向检查对象出具由贵阳互联网金融协会统一制定的现场检查通知书，按照有关要求开展检查。
与此同时，要通过查企业内部管理制度、合同档案、业务台账、资金流水、财务报表、官网内容、产品宣传、借款人及出借人信息、系统后台等方式获取各类违法违规的事实和依据。对检查中发现的疑点，应当要求企业提供详细的资料或证明材料。现场检查的方式有核对、询问、比较等方式。
根据《通知》，贵州省已于此前下发《贵州省P2P网络借贷风险专项整治下一阶段工作方案》（黔网贷整治办函〔2018〕3号），要求贵州省网贷机构合规经营、加强风险管控，回归信息中介本质定位。
据悉，按照《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》（网贷整治办函〔2018〕63号）、“一办法三指引”等要求，检查内容包括“是否严格定位为信息中介”、“是否有资金池”与“是否为自身或变相为自身融资”等10个方面。
在时间维度上，截至9月27日，收集自律检查企业自查报告，10月9日之后，对贵州省各市网贷机构进行现场检查，并于10月31日由贵州省P2P网贷机构整治办评审。
其中，自律检查工作组现场核查时，要向检查对象出具由贵阳互联网金融协会统一制定的现场检查通知书，按照有关要求开展检查。
与此同时，要通过查企业内部管理制度、合同档案、业务台账、资金流水、财务报表、官网内容、产品宣传、借款人及出借人信息、系统后台等方式获取各类违法违规的事实和依据。对检查中发现的疑点，应当要求企业提供详细的资料或证明材料。现场检查的方式有核对、询问、比较等方式。
