2018-08-06 18:24:39
作者：立夏 来源：柒闻网
8月6日，柒闻网从央行官网获悉，因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，国付宝信息科技有限公司（下称“国付宝”）罚没4447万元，联动优势电子商务有限公司(下称联动优势) 罚没2424万元。
央行在公告中表示，央行营业管理部对国付宝开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查，对联动优势开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。均引起大量举报投诉。
经查实，国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。
此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。
联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。
综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节。其中，央行营业管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，对国付宝公司给予警告，没收违法所得2218万元，并处罚款2229.61万元，合计处罚金额4447.21万元。对该公司相关责任人员处以罚款；
央行营业管理部及北京外汇管理部依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《非金融机构支付服务管理办法》等法律法规对联动优势给予警告，没收违法所得1207.92万元，并处罚款1216.92万元，合计处罚金额2424.84万元。
央行强调，央行营业管理部及北京外汇管理部将继续依据相关法律规定，认真落实国家互联网金融风险专项整治工作部署，严厉打击互联网金融乱象，从严查处为各类非法交易提供支付服务等违法违规行为。
