2018-07-12 13:47:03
作者： 来源：柒闻网
“上线运营中宝投资网络平台，通过虚构借款人、融资项目，募集资金未用于任何正常经营活动，而是用于个人活期储蓄……”因触犯集资诈骗罪，被告人周辉获刑十五年。该案于今日最高人民检察院举行的第十批指导性案例新闻发布上，入选为典型案例。
言外之意，周辉虽开展P2P平台业务，进行了互联网金融创新，却实施非法集资行为。柒闻网了解到，此类案件属于涉众型金融犯罪。另在前述提到的第十批指导性案例中还包括操纵证券市场、网络传销突出犯罪。而这些一直是检察机关打击的重点。
最高人民检察院法律政策研究室主任万春在今天举行的主题为“加强案例指导，依法惩防金融犯罪”最高人民检察院新闻发布会上表示，涉众型金融犯罪隐蔽性、欺骗性强，蔓延速度快，涉案人员多，波及地域广，涉案金额大，严重损害人民群众财产权益，严重危害国家金融安全。
“从发案数量上看，当前，金融犯罪发案率略有下降态势。” 万春表示，但总体上呈现多发，涉众型金融犯罪案件持续高发。
2017年，检察机关共就非法集资类金融犯罪案件(含集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪)提起公诉8252件17144人，同比分别上升6.18%和4.50%。就组织、领导传销活动罪提起公诉2233件7186人,同比分别上升38.18%和35.51%。
万春指出，近年来，新型金融案件不断增多，疑难复杂程度明显加大。呈现出以下发案特点：
一是犯罪手法不断翻新，隐蔽性和迷惑性增强。以这次发布案例涉及的犯罪为例，证券类犯罪发展为综合运用资金、持股、持仓、信息、价格、速度等各种交易优势，破坏市场公平秩序，隐蔽性不断增强。非法集资类案件，多假借投资理财名义，利用互联网集资，集资模式、犯罪手段不断翻新。涉案公司从层级简单的“作坊式”组织向现代化企业模式转变，具有金融专业背景的涉案人员明显增多。
二是金融犯罪影响面广、处置难度大。例如，证券类犯罪以小散投资者亏损为基础，非法获利数额巨大，严重破坏证券市场“三公”秩序。非法集资类犯罪大肆开展“无风险性、高回报率”的虚假宣传，易导致集资参与人损失惨重，严重影响社会稳定和金融安全。
三是犯罪手段呈现网络化、专业化发展趋势。例如证券期货交易类犯罪，往往是精通证券期货方面知识的专业人员作案，善于捕捉作案时机，也懂得采取各种手段来掩盖犯罪活动，逃避查处。非法集资类犯罪,往往借助互联网开展宣传，其所谓“理财产品”的销售、资金支付和归集都借助互联网完成，网上资金互助平台与线下代理中心、服务中心相结合，辐射全国，资金归集流转迅速，导致集资参与人数、犯罪金额迅速扩张。
四是犯罪多层级集团化作案，欺骗性较强。金融类犯罪集团层级分明、分工明确，常有具体的经营场所、完备的组织架构、固定的工作人员,在全国各地设有分公司或营业部，对社会公众的欺骗性很大。
五是内外勾连作案，追赃难度大，被害人往往损失惨重。从查办的案件看，出现了金融机构内部员工与外部不法分子相互勾结，金融机构、金融从业人员利用社会公众的信任销售虚假理财产品，跨机构跨行业跨市场的重大案件频发的特征，直接造成金融犯罪案件追赃难，严重侵害人民群众的财产权益。
另柒闻网了解到，对于涉众型金融犯罪，万春表示，检察机关要持之以恒加大对涉众型金融犯罪的打击力度，并且对涉众型金融犯罪案件的办理和化解风险、追赃挽损、维护稳定结合起来,防止和避免引发次生风险。此外，结合办案，积极参与促进金融监管工作制度的完善，强化犯罪预防。
言外之意，周辉虽开展P2P平台业务，进行了互联网金融创新，却实施非法集资行为。柒闻网了解到，此类案件属于涉众型金融犯罪。另在前述提到的第十批指导性案例中还包括操纵证券市场、网络传销突出犯罪。而这些一直是检察机关打击的重点。
最高人民检察院法律政策研究室主任万春在今天举行的主题为“加强案例指导，依法惩防金融犯罪”最高人民检察院新闻发布会上表示，涉众型金融犯罪隐蔽性、欺骗性强，蔓延速度快，涉案人员多，波及地域广，涉案金额大，严重损害人民群众财产权益，严重危害国家金融安全。
“从发案数量上看，当前，金融犯罪发案率略有下降态势。” 万春表示，但总体上呈现多发，涉众型金融犯罪案件持续高发。
2017年，检察机关共就非法集资类金融犯罪案件(含集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪)提起公诉8252件17144人，同比分别上升6.18%和4.50%。就组织、领导传销活动罪提起公诉2233件7186人,同比分别上升38.18%和35.51%。
万春指出，近年来，新型金融案件不断增多，疑难复杂程度明显加大。呈现出以下发案特点：
一是犯罪手法不断翻新，隐蔽性和迷惑性增强。以这次发布案例涉及的犯罪为例，证券类犯罪发展为综合运用资金、持股、持仓、信息、价格、速度等各种交易优势，破坏市场公平秩序，隐蔽性不断增强。非法集资类案件，多假借投资理财名义，利用互联网集资，集资模式、犯罪手段不断翻新。涉案公司从层级简单的“作坊式”组织向现代化企业模式转变，具有金融专业背景的涉案人员明显增多。
二是金融犯罪影响面广、处置难度大。例如，证券类犯罪以小散投资者亏损为基础，非法获利数额巨大，严重破坏证券市场“三公”秩序。非法集资类犯罪大肆开展“无风险性、高回报率”的虚假宣传，易导致集资参与人损失惨重，严重影响社会稳定和金融安全。
三是犯罪手段呈现网络化、专业化发展趋势。例如证券期货交易类犯罪，往往是精通证券期货方面知识的专业人员作案，善于捕捉作案时机，也懂得采取各种手段来掩盖犯罪活动，逃避查处。非法集资类犯罪,往往借助互联网开展宣传，其所谓“理财产品”的销售、资金支付和归集都借助互联网完成，网上资金互助平台与线下代理中心、服务中心相结合，辐射全国，资金归集流转迅速，导致集资参与人数、犯罪金额迅速扩张。
四是犯罪多层级集团化作案，欺骗性较强。金融类犯罪集团层级分明、分工明确，常有具体的经营场所、完备的组织架构、固定的工作人员,在全国各地设有分公司或营业部，对社会公众的欺骗性很大。
五是内外勾连作案，追赃难度大，被害人往往损失惨重。从查办的案件看，出现了金融机构内部员工与外部不法分子相互勾结，金融机构、金融从业人员利用社会公众的信任销售虚假理财产品，跨机构跨行业跨市场的重大案件频发的特征，直接造成金融犯罪案件追赃难，严重侵害人民群众的财产权益。
另柒闻网了解到，对于涉众型金融犯罪，万春表示，检察机关要持之以恒加大对涉众型金融犯罪的打击力度，并且对涉众型金融犯罪案件的办理和化解风险、追赃挽损、维护稳定结合起来,防止和避免引发次生风险。此外，结合办案，积极参与促进金融监管工作制度的完善，强化犯罪预防。
