互金专委会吴震：监测预警须首先解决数据真实性问题 - 新闻 - 柒闻网

日前，国家互联网金融安全技术专家委员（下称国家互金专委会）公告称，国家互联网金融风险分析技术平台——前海金融监控系统正式在深圳前海上线。这意味着前海2000家互联网金融企业和5.8万家类金融机构即将纳入全方位风险监测与防控。

国家互金专委会秘书长吴震在接受柒闻网采访时表示，前海金融监控系统共具八大特色：一是与国家互联网金融风险分析技术平台联动和共同成长、二是基于行为监管理念、三是支持类金融监测、四是支持多业态监测、五是支持跨地域监测、六是支持多区域比对、七是支持跨境监测、八是支持穿透式监测。

相关数据统计显示，自前海金融监控系统试点以来，已发现各类违法违规机构上百家，预警高风险机构近20家，成效初显。

对于互联网金融风险的识别，吴震认为存在三个难点：第一，识别平台对外披露数据的真实性问题；第二，金控集团的风险量化问题；第三个是资产透明性问题。

“对于数据真实性问题，需要’远观’和’近看’，其中，’近看’的关键是企业报的数据是不是真的，主要检验方法是公众核验和资产透明度”，吴震对柒闻网表示，“借款人应该至少有其企业的名称，这样才能进一步追查这个企业是否存在，是否和互金平台有关联关系，否则借款人很有可能帮着互金平台掩盖虚假项目和自融行为。”

吴震认为，预警的关键在于数据真实性判断，“这是互金安全的核心问题”。

据柒闻网了解，互金专委会国家互联网金融风险分析技术平台于2017年10月获得国家发改委批复，是目前唯一的国家级互联网金融监测平台，该平台以互联网金融风险预警为目标，支撑国家级互联网金融监管。

目前，平台已完成原型系统建设，而该系统实现了从互联网金融的事前总体情况摸底到事中企业风险监测，再到事后事件预警跟踪的风险应对的闭环体系。

具体而言，一是实现了事前的总体情况摸底。通过日常网络巡查，从网站、产品和用户三层面获取互联网金融发展的总体情况和互联网金融企业的具体信息。

二是实现了事中的企业风险监测。通过运行异常监测、资金异常监测、舆情异常监测、网络安全监测等四个维度，及时发现互联网金融企业运行存在的异常情况，并进行综合分析和跑路平台预警。

三是实现了事后事件预警跟踪。对于出现问题的互联网金融网站，配合相关部门进行处置。

四是按国家要求，对互联网金融整体资金流向、行业风险等进行了监测。

五是跟踪应对互联网金融的新技术、新业务。包括对虚拟货币进行了探索；对微盘等新业务也进行了发现与监测；对网络催收情况进行监测，发现催收平台及相关催收情况。

在吴震看来，技术平台自建设以来，随建随用，已在全国互联网金融风险专项整治中为国家多个金融管理部门提供数据和技术支撑。而此次国家级金融监控系统落户深圳前海，央地携手打造国家互金平台地方版，一是可以对深圳前海金融企业实施全方位风险监测与防控，支持前海地区打造全国金融安全示范区，成为全国金融科技创新的重要基地。二是可以充分发挥国家互金平台持续运营和跟踪的优势。随着国家批复立项，国家互金平台能力将不断优化提升，持续应对互联网金融新技术新业务的挑战，这对地方金融监管跟得上技术革命步伐非常重要和必要。

“前海金融监控系统目前只是前海金融行业风险实时监控的一个开始，后期将边建边用，不断完善，未来该平台将成为前海金融风险监控的核心技术支撑手段，成为全网全程全覆盖的前海金融风险预警体系的重要环节，以及前海金融监管和安全的示范项目。”吴震说。